Die EZB hat EU-Banken mit Kryptoengagement aufgefordert, Kapitalreserven entsprechend der Risikobewertung von Kryptowährungen zu halten, bevor kryptobezogene Gesetze verabschiedet werden.
In Kürze
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EZB mahnt zur Vorsicht
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Banken müssen sich bis 2025 an Standardentwürfe halten
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EU startet Blockchain-Sandbox
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EZB mahnt zur Vorsicht
Die EZB sagt, dass Mitgliedsbanken, die sich im Kryptogeschäft engagieren wollen, bevor die Leitlinien des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht (BCBS) Gesetz werden, ihren Risikorahmen einhalten müssen. Nach Angaben der Zentralbank müssen diese Geschäfte mit der Risikogrenze der Bank und den vom Verwaltungsrat beschlossenen Unternehmenszielen übereinstimmen.
Die neuen Basler Standards bieten den Banken in der EU einen Anreiz, sogenannte unbesicherte Krypto-Assets im Wert von nur 1 % ihres Kernkapitals zu halten und fordern sie auf, Krypto in ihre Stresstestanalysen einzubeziehen.
Zu den ungedeckten Vermögenswerten gehören Stablecoins, die nicht durch Reserven gedeckt sind, tokenisierte Vermögenswerte der realen Welt und private Krypto-Vermögenswerte wie Bitcoin. Das Basler Regelwerk weist ungesicherten Kryptowährungen den höchsten Risikowert von 1250 % zu und erhöht damit die Kapitalanforderungen für Banken, die mit ihnen Geschäfte machen.
Banken müssen sich bis 2025 an Standardentwürfe halten
Die Europäische Union und andere Basler Rechtsordnungen werden die Anforderungen des Basler Aufsichtsrahmens bis zum 1. Januar 2025 gesetzlich kodifizieren. Bis dahin müssen sich Banken, die in die Kryptowirtschaft einsteigen wollen, an den Entwurf der Standards halten.
Der BCBS-Standard ist bis zu seiner Umsetzung in der Europäischen Union noch nicht rechtsverbindlich. Sollten Banken jedoch in diesem Markt tätig werden wollen, wird von ihnen erwartet, dass sie den Standard einhalten und ihn in ihrer Geschäfts- und Kapitalplanung berücksichtigen,
so die EZB.
Das neue Gesetz über Märkte für Krypto-Assets definiert unter anderem die Krypto-Geschäftsbereiche, in denen sich EU-Banken engagieren dürfen. Nach einer Verzögerung bei der Übersetzung wird der endgültige Entwurf des Gesetzes im Februar 2023 verfügbar sein.
EU startet Blockchain-Sandbox
Die Europäische Kommission hat am 14. Februar 2023 die Blockchain Regulatory Sandbox ins Leben gerufen, um Banken beim Experimentieren mit Distributed Ledger Technologies (DLT) zu unterstützen. Blockchains sind eine Art von Distributed-Ledger-Technologie. Die neue Sandbox wird Technologieinnovatoren mit Regulierungsbehörden zusammenbringen, um sicherzustellen, dass neue Projekte rechtskonform sind.
Die Projekte werden sich über mehrere Disziplinen erstrecken, darunter Lieferketten, Überprüfung von Berechtigungsnachweisen und Finanzen. Jährlich werden bis zu 20 Projekte auf der Grundlage ihres Geschäftsmodells, ihrer rechtlichen Relevanz und ihrer Konformität mit der EU-Politik ausgewählt. Anmeldungen für die erste Welle von Projekten sind bis zum 14. April 2023 möglich.
Am 31. Januar 2023 gab die Europäische Investitionsbank eine auf Pfund Sterling lautende digitale Anleihe im Wert von 50 Millionen auf einer zugelassenen Blockchain aus.
Der deutsche Fertigungsriese Siemens ist zwar keine Bank, hat aber kürzlich eine auf Token basierende Euro-Anleihe auf der Polygon-Blockchain aufgelegt. Nach Angaben von Siemens macht diese Art der Anleihenausgabe das zentrale Abwicklungssystem überflüssig und ermöglicht es dem Unternehmen, Anleihen direkt an Kunden zu verkaufen.
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