Die US-Kryptobörse Coinbase muss eine Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen Dollar zahlen, weil sie Verbrauchern die Registrierung von Konten ohne Hintergrundprüfung ermöglicht hat.
In Kürze
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50 Millionen Dollar Strafe
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Verpflichtung zum investieren
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Die Compliance-Probleme von Coinbase
50 Millionen Dollar Strafe
Coinbase, eine börsennotierte Kryptowährungsbörse mit Sitz in den Vereinigten Staaten, hat sich bereit erklärt, eine Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen Dollar an das New York State Department of Financial Services zu zahlen. Dies geschah, nachdem festgestellt wurde, dass die Börse es Nutzern ermöglichte, Konten zu registrieren, ohne die erforderlichen Hintergrundprüfungen durchzuführen, was einen Verstoß gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche darstellt.
Verpflichtung zum investieren
Darüber hinaus muss die US-Kryptobörse 50 Millionen Dollar investieren, um ihr Compliance-Programm zu stärken, das Drogenhändler, Kinderpornographen und andere potenzielle Gesetzesbrecher davon abhalten soll, Konten zu eröffnen. Coinbase wird verpflichtet sein, die Bedingungen des Vergleichs mit dem New York State Department of Financial Services einzuhalten, der am Mittwoch bekannt gegeben wurde.
Die Compliance-Probleme bei Coinbase wurden erstmals im Jahr 2020 während einer üblichen Prüfung entdeckt, die stattfand, nachdem die Börse 2017 erfolgreich eine Betriebslizenz im Staat New York erhalten hatte. Die Behörden entdeckten Probleme mit den Anti-Geldwäsche-Maßnahmen der Börse, die bis in das Jahr 2018 zurückreichen.
Die Compliance-Probleme von Coinbase
Coinbase willigte zunächst ein, die Dienste eines externen Beraters in Anspruch zu nehmen, der das Unternehmen bei der Reorganisation seiner täglichen Abläufe unterstützen sollte, um die Anforderungen der Anti-Geldwäsche-Gesetze zu erfüllen, die vorschreiben, dass das Unternehmen die Identität seiner Kunden kennen und ihre Aktivitäten verfolgen muss, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Damit waren die Probleme, die das Unternehmen plagten, jedoch noch nicht gelöst, und im Jahr 2021 leiteten die Behörden eine weitere Untersuchung ein.
Adrienne A. Harris, die Finanzaufsichtsbehörde des Bundesstaates New York, behauptete, dass die Compliance-Abteilung von Coinbase nicht mit dem rasanten Wachstum des Unternehmens Schritt halten konnte und wurde mit den Worten zitiert:
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