EU: Überwachung bei Krypto-Transaktionen schreitet voran

von Erik Herzog | 11 Dez 2022

Die Europäische Union hat beschlossen, Bargeldkäufe auf 10.000 Euro zu begrenzen und Krypto-Transaktionen über 1.000 Euro strenger zu kontrollieren.

In Kürze

  • Bemühungen gegen „Geldwäscherei“
  • Anonymität geht verloren
  • Auswirkungen auf DeFi
  • Persönliche Meinung

Bemühungen gegen „Geldwäscherei“

Die Mitglieder der EU gaben den neuen Beschluss am 7. Dezember bekannt und erklärten wie so oft, dass dies Teil der Bemühungen sei, Geldwäsche zu verhindern.

Der tschechische Finanzminister Zbyněk Stanjura sagte, man wolle diese Schlupflöcher weiter schließen und noch strengere Regeln in allen EU-Mitgliedstaaten anwenden. Große Barzahlungen über 10.000 Euro werden unmöglich. Der Versuch, beim Kauf oder Verkauf von Krypto-Assets anonym zu bleiben, wird sehr viel schwieriger werden.

EU: Überwachung schreitet voran

Anonymität geht verloren

Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sehen vor, dass Anbieter von Krypto-Assets-Dienstleistungen (CASPs) bei Kunden, die Transaktionen über 1.000 Euro tätigen, eine Sorgfaltsprüfung durchführen müssen. Es wird erwartet, dass selbst gehostete Wallets ihre Maßnahmen zur Risikominderung aufgrund der Einführung von CASPs verstärken werden.

Die EU verwendet auch das auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) basierende Länderklassifizierungssystem, um das Geldwäscherisiko in jedem Mitgliedsland zu bestimmen.

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Auswirkungen auf DeFi

Es ist unklar, wie die neuen Anforderungen umgesetzt werden, da die Anonymität ein wesentlicher Bestandteil der Existenz des DeFi-Raums ist, aber es wird erwartet, dass es sich auf den dezentralen Finanzsektor auswirken wird. Die Regulierungsbehörden werden wahrscheinlich die Entwickler von DeFi-Plattformen ins Visier nehmen. Dies kann jedoch keine Auswirkungen haben, wenn das Unternehmen nicht in Europa ansässig ist und sich entscheidet, die Vorschriften nicht einzuhalten. Noch schwieriger könnte es werden, wenn eine zentrale Stelle das DeFi-Protokoll nicht kontrolliert wird oder wenn es unmöglich ist, die dahinter stehende Kryptofirma zu identifizieren.

Persönliche Meinung

Bargeld ermöglicht ein Stück weit Anonymität und auch der Kauf und Besitz von Kryptowährungen geht den Staat nicht das geringste an und sollte daher anonym bleiben. Für mich bedeutet dies den nächsten Schritt zur Überwachung und zur Abschaffung des Bargeldes um womöglich schon bald eine CBDC einzuführen, diese macht jeden Bürger so durchsichtig wie Glas.

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Erik widmet sich seit vier Jahren mit Hingabe dem faszinierenden Feld der Kryptowährungen. Sein besonderes Interesse gilt den Altcoins, deren Potential für außergewöhnliche Gewinne ihn immer wieder aufs Neue begeistern. Trotz seiner Faszination für die Vielfalt des Krypto-Marktes betrachtet Erik den Bitcoin als unverzichtbare Säule in jedem wohlüberlegten Portfolio.

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