Die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) hat nun in Großbritannien tätige Krypto-Firmen darauf hingewiesen, dass ihnen bis zu zwei Jahre Gefängnis drohen werden, wenn sie in Zukunft gegen ihre neue Regelung zur Finanzwerbung verstoßen.

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Warnung vor unzutreffenden Werbemaßnahmen

Dies geschieht nun, nachdem die britische Regierung im vergangenen Januar 2022 Pläne skizziert hat, um Kryptounternehmen in den Zuständigkeitsbereich der FCA zu bringen, die ihre Dienstleistungen an britische Verbraucher mit Sitz im In- und Ausland vermarkten.

Darüber hinaus schlug die Regierung auch eine neue Gesetzgebung vor, die Kunden vor unzutreffenden Werbemaßnahmen von Kryptounternehmen warnen wird, und die den gleichen Regeln unterliegen wie andere Finanzdienstleistungen, die der sogenannten FCA unterstehen. 

4 Kommunikationswege müssen eingehalten werden

Kryptofirmen müssen dann in Zukunft vier Kommunikationswege einhalten: Die Werbung wird von einer von der FCA zugelassenen Person durchgeführt, die Werbung wird von einer nicht zugelassenen Person durchgeführt, die von der zugelassenen Person der FCA genehmigt wurde, die Werbung wird von einem Kryptoasset-Unternehmen durchgeführt, das gemäß den MLRs registriert ist, und die Werbung erfüllt die Bedingungen, die von der Financial Promotion Order ausgenommen sind.

In einem Briefing der FCA heißt es:

Alle Kryptoasset-Firmen, die an britische Verbraucher vermarkten, einschließlich Firmen mit Sitz in Übersee, müssen bald die neuen britischen Vorschriften für Finanzwerbung einhalten. Die Unternehmen müssen jetzt damit beginnen, sich auf diese Regelung vorzubereiten. Wir werden energisch gegen Firmen vorgehen, die gegen diese Anforderungen verstoßen.

,,Kryptoassets bleiben ein hohes Risiko´´

Werbemaßnahmen, welche nicht auf einem dieser vorgeschriebenen Wege erfolgen, verstoßen dann automatisch gegen Abschnitt 21 des Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA), der als Straftat angesehen wird, und schuldige Kryptoasset-Unternehmen können mit bis zu zwei Jahren Haft bestraft werden …

… heißt es in der Mitteilung der FCA weiter.

Kryptoassets bleiben ein hohes Risiko. Wir haben wiederholt gewarnt, dass die Verbraucher darauf vorbereitet sein sollten, ihr gesamtes Geld zu verlieren, wenn sie Kryptoassets kaufen.

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Laut einer Analyse von Chainalysis war das vergangene Jahr das schlimmste Jahr für Krypto-Investoren in Bezug auf Kryptowährungshacks.

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Oktober hatte die meisten Krypto-Hacks

Laut einem Bericht des Blockchain-Analyseunternehmens haben Hacker im Jahr 2022 fast 3,8 Milliarden US-Dollar gestohlen – im Vergleich zu 3,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021. Allein der Oktober hatte die meisten Krypto-Hacks in einem einzigen Monat mit ca. 775,7 Millionen Dollar, die in 32 separaten Angriffen gestohlen wurden, erklärt die Studie.

Tipp: Deine Kryptowährungen solltest Du am besten in einer sogenannten Hardware-Wallet ablegen. Das letzte Jahr sollte uns allen genug als Lehre dienen, dass unsere Kryptowährungen auf den Börsen nicht sicher sind.

DeFi-Protokolle am stärksten betroffen

Dezentralisierte Finanzprotokolle, also sogenannte DeFi-Protokolle, machten dem Bericht zufolge im Jahr 2022 insgesamt 82% oder 3,1 Milliarden Dollar aller von Hackern gestohlenen Kryptowährungen aus.

DeFi-Protokolle enthalten eine Reihe von Codes, die festlegen, wie virtuelle Währungen genau in einem Blockchain-Netzwerk verwendet werden können. Nehmen wir zum Beispiel Smart Contracts. Diese digitalen Verträge sind die Schlüsseltechnologien, die die Durchführung von Kryptotransaktionen ermöglichen. Intelligente Verträge funktionieren nach dem Prinzip „wenn/dann“: wenn X, dann Y.

Wie kannst Du deine Kryptowährungen schützen 

Du solltest die Software, die Du zur Übertragung oder Speicherung deiner virtuellen Währung verwendest, gründlich recherchieren und ebenso überprüfen.

Es gibt virtuelle Geldbörsen, die deine Kryptowährungen sicher aufbewahren und vor Online-Angriffen schützen können, so laut Max Krupyshev, Mitbegründer und Leiter des Krypto-Zahlungsökosystems CoinsPaid, gegenüber CNBC Make It. Es ist jedoch wichtig, zunächst zu bestimmen, welche Art von Wallet für dich sinnvoll ist.

Wenn es um die Eindämmung von Krypto-Hacking geht, sind sehr viele Probleme auf einen Mangel an Sicherheit zurückzuführen, sagt David Schwed, Chief Operating Officer des Blockchain-Cybersicherheitsunternehmens Halborn, in dem Bericht.

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3 Führungskräfte von Bitzlato verhaftet. Die Behörden bezeichnen diese Operation als schweren Schlag gegen das Ökosystem der Internetkriminalität.

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Mutmaßliche Beteiligung an Geldwäsche

Die spanische Polizei teilte am heutigen Donnerstag mit, dass sie den CEO, den Vertriebsleiter und ebenso den Marketingdirektor der Krypto-Plattform Bitzlato wegen ihrer mutmaßlichen Beteiligung an Geldwäsche festgenommen hat. Die Polizeiaktion umfasste auch gleichzeitige Razzien in Frankreich, Portugal, Zypern & den USA.

Insgesamt wurden somit sechs Personen verhaftet, allesamt russische und ukrainische Staatsangehörige, und die französische Polizei deaktivierte und beschlagnahmte die Technologie, die zum Hosten der Kryptowährungsplattform verwendet wurde.​

Plattform startete unter dem Namen BTC Banker

Laut der Polizei war Bitzalto eine der wichtigsten Möglichkeiten für Kriminelle, um Geld mit Kryptowährungen auf globaler Ebene zu waschen.

Im Jahr 2016 startete die Plattform in Russland und den Nachbarländern unter dem Namen BTC Banker. Sie erlangte als Telegram-Bot für den anonymen Kauf und Verkauf verschiedener Kryptowährungen Popularität. Später expandierte sie dann auch geografisch, änderte ihren Namen in Bitzlao und startete 2020 eine Peer-to-Peer-App für Kryptowährungen.

Die spanische Polizei teilt mit, dass die Anonymität der Technologie seit ihren Anfängen dazu geführt hat, dass sie zu einer der wichtigsten Börsen wurde, die von kriminellen Organisationen genutzt wird, insbesondere von solchen, die mit Cyberkriminalität zu tun haben, da sie anonym ist.

,,Schwerer Schlag für das Ökosystem der Cyberkriminalität´´

Eine Analyse ergab nun, dass fast die Hälfte der von 2019 bis 2021 auf der Plattform gehandelten Fonds im Wert von 2 Mrd. USD aus der Cyberkriminalität stammt – in erster Linie aus dem Verkauf illegaler Produkte und Dienstleistungen im Dark Web und aus Cyber-Erpressungen durch Ransomware-Hacks.

Bei den jüngsten Razzien beschlagnahmten die Behörden ca. 18 Millionen Euro (19,8 Millionen US-Dollar) in Kryptowährung, ebenso Luxusautos, Bargeld, Smartphones und andere Technologie, die für die Ermittlungen relevant ist. Außerdem sperrten sie insgesamt mehr als 100 Kryptowährungskonten.

Die Polizei erklärte folgendes:

Dies ist ein schwerer Schlag für das Ökosystem der Cyberkriminalität und insbesondere für die undurchsichtigen Mechanismen, die zur Geldwäsche und zur Monetarisierung der Früchte ihrer Aktivitäten verwendet werden.

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