Binance reagiert auf Vorwürfe der Geldwäscherei

Binance reagiert auf Vorwürfe der Geldwäscherei

Binance weist die Geldwäschevorwürfe zurück und wehrt sich gegen Reuters, die behaupten, dass das US-Justizministerium glaubwürdige Beweise gegen das Unternehmen gefunden hat.

In Kürze

  • Binance weist Behauptungen zurück

  • Binance teilt seine Auszeichnungen

  • Ähnliche Behauptungen aus der Vergangenheit

​Binance weist Behauptungen zurück

Als Reaktion auf die Anschuldigungen von Reuters hat das Binance-Team erklärt, dass Kryptowährungen kein Zufluchtsort für Geldwäsche sind und sie ein Weltklasse-Team haben, das solche Aktivitäten auf der Plattform verhindert. Binance weist die Behauptungen zurück, dass das US-Justizministerium Anklage gegen den Krypto-Giganten erhebt, und erklärt offiziell, dass sein internes Team eng mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitet, um Fälle von hochwirksamer Ransomware und Hackerangriffen zu bearbeiten.

Im Laufe des letzten Jahres hat dieses Programm dazu geführt, dass wir unser Insiderwissen und unsere Expertise in mehr als 70 Workshops und Schulungen mit Strafverfolgungsbehörden und Staatsanwälten in einer Vielzahl von Ländern – von Asien über Europa bis nach Amerika – geteilt haben.

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​Binance teilt seine Auszeichnungen

Tigran Gambaryan, globaler Leiter der Intelligence-Abteilung von Binance hob sein Sicherheits- und Compliance-Team hervor, das innerhalb eines Jahres um über 500% gewachsen ist. Und trotz der Tatsache, dass die Investitionen in Menschen, Technologien und Bemühungen zur Bekämpfung der Cyberkriminalität nicht direkt zur Generierung von Einnahmen führen, tun sie dies weiterhin, weil sie es als ihre moralische Verantwortung ansehen.

Jenseits der Mauern von Binance haben wir unsere Beziehungen zu den Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt gestärkt und ausgebaut. Dies hat dazu geführt, dass unser Team seit November 2021 auf über 47.000 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden reagiert hat.

Laut Binance umfasst die Liste unter anderem Argentinien, Brasilien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Israel, Niederlande, Philippinen, Schweden, Südkorea, Thailand und das Vereinigte Königreich.

Bevor Tigram zu Binance kam, arbeitete er mehr als ein Jahrzehnt als Special Agent in der Cyber Crimes Unit der Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS-CI). Er führte Ermittlungen durch, um Opfern zu helfen, deren Leben durch den Mt. Gox-Vorfall gestört wurde, und um die unehrlichen DEA-Agenten zu identifizieren, die in den Silk Road-Fall verwickelt waren.

Ähnliche Behauptungen aus der Vergangenheit

Binance hatte zuvor auch Behauptungen widerlegt, die das gleiche Medienunternehmen im Juni 2022 veröffentlicht hatte, in denen es behauptete, dass Binance ein Unterschlupf für Hacker, Betrüger und Drogenhändler ist. Darüber hinaus betonte das Binance-Team die Tatsache, dass Blockchain-Transaktionen zu den am einfachsten zu verfolgenden gehören und typischerweise nicht zu Gunsten von Personen arbeiten, die in kriminelle Aktivitäten verwickelt sind.​

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Binance äußert sich zum möglichen API-Key-Hack

Binance äußert sich zum möglichen API-Key-Hack

Das Binance-Team reagierte auf die Behauptungen, dass ein 3Commas-Hack oder eine Ausnutzung hinter den abnormalen Preisschwankungen bei bestimmten Altcoins steckt. Dabei könnten API-Keys, welche zum Trading auf Binance von privaten Nutzern verwendet werden, abhanden gekommen sein.

In Kürze

  • Binance Konto Missbrauch

  • Binance Reagiert auf Vorwürfe

  • Ist ein Phishing Angriff verantwortlich?

​Binance Konto Missbrauch

Am Freitag behauptete Coin Mamba, ein Krypto-Händler, dass seine 3Commas-API verwendet wurde, um Low-Cap-Altcoins zu handeln und Preise zu manipulieren. Er behauptete, dass er die API nur auf der 3Commas-Plattform eingereicht hatte, und warnte die Nutzer davor, die Kryptowährungen auf dem Binance-Konto zu halten.

Unterdessen wurde am Sonntag berichtet, dass bestimmte Altcoins zu ungewöhnlich hohen Preisen gehandelt wurden. Wu Blockchain, der Krypto-Reporter, sagte, dass die Altcoins von Hackern gestohlen wurden, die mit der 3Commas-Plattform verbunden sind.

Eine große Anzahl von Altcoins OM / AMP / NEXO / POLS / SUN / ARDR / BIFI / XVS / ARK / LOOM / OSMO wurden auf Binance gegenläufig gehandelt. Es scheint, dass der API KEY einiger Nutzer von Hackern gestohlen wurde und mit 3Commas in Verbindung steht.

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​Binance Reagiert auf Vorwürfe

Inzwischen hat das Binance-Team auf die Vorwürfe der Ausbeutung reagiert. Das Management der Börse bestätigte die abnormalen Preisbewegungen bei den Kryptowährungen. Binance erklärte, dass die Aktivität nicht mit einem Hack in Verbindung zu stehen scheint und dass die Gelder sicher sind.

Diese Aktivität scheint nicht auf kompromittierte Konten oder gestohlene API-Schlüssel zurückzuführen zu sein; die Gelder sind SAFU.

Ist ein Phishing Angriff verantwortlich?

Phishing gehört zu den ältesten und bekanntesten Betrugsmethoden im Internet. Phishing bezeichnet jede Art von Telekommunikationsbetrug, bei dem Opfer mithilfe von Social Engineering, wie Manipulation, zur Herausgabe privater Daten bewegt werden.

Das 3Commas-Team gab an, dass es mit dem Binance-Team an dem Problem arbeitet. Es sagte, dass alte Schlüssel, die seit mehr als 3 Monaten nicht mehr aktiv genutzt werden, widerrufen werden würden. Es deutet darauf hin, dass es sich bei dem Vorfall wahrscheinlich um einen Phishing-Angriff handeln könnte. In der Zwischenzeit sagte Binance CEO CZ, dass die abnormalen Trades nur ein Ergebnis des Marktverhaltens waren. Er sagte, dass andere folgten, diese sich dann ansammelten, nachdem ein Händler Geld einzahlte und begann, die Altcoins zu kaufen. Die Krypto-Börse selbst sagte jedoch, dass sie die Abhebungen auf den Konten, die Gewinne verzeichneten, nach Beschwerden in den sozialen Medien vorübergehend gesperrt hatte.​

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EU: Überwachung bei Krypto-Transaktionen schreitet voran

EU: Überwachung bei Krypto-Transaktionen schreitet voran

Die Europäische Union hat beschlossen, Bargeldkäufe auf 10.000 Euro zu begrenzen und Krypto-Transaktionen über 1.000 Euro strenger zu kontrollieren.

In Kürze

  • Bemühungen gegen „Geldwäscherei“
  • Anonymität geht verloren
  • Auswirkungen auf DeFi
  • Persönliche Meinung

​Bemühungen gegen „Geldwäscherei“

Die Mitglieder der EU gaben den neuen Beschluss am 7. Dezember bekannt und erklärten wie so oft, dass dies Teil der Bemühungen sei, Geldwäsche zu verhindern.

Der tschechische Finanzminister Zbyněk Stanjura sagte, man wolle diese Schlupflöcher weiter schließen und noch strengere Regeln in allen EU-Mitgliedstaaten anwenden. Große Barzahlungen über 10.000 Euro werden unmöglich. Der Versuch, beim Kauf oder Verkauf von Krypto-Assets anonym zu bleiben, wird sehr viel schwieriger werden.

EU: Überwachung schreitet voran

​Anonymität geht verloren

Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sehen vor, dass Anbieter von Krypto-Assets-Dienstleistungen (CASPs) bei Kunden, die Transaktionen über 1.000 Euro tätigen, eine Sorgfaltsprüfung durchführen müssen. Es wird erwartet, dass selbst gehostete Wallets ihre Maßnahmen zur Risikominderung aufgrund der Einführung von CASPs verstärken werden.

Die EU verwendet auch das auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) basierende Länderklassifizierungssystem, um das Geldwäscherisiko in jedem Mitgliedsland zu bestimmen.

​Auswirkungen auf DeFi

Es ist unklar, wie die neuen Anforderungen umgesetzt werden, da die Anonymität ein wesentlicher Bestandteil der Existenz des DeFi-Raums ist, aber es wird erwartet, dass es sich auf den dezentralen Finanzsektor auswirken wird. Die Regulierungsbehörden werden wahrscheinlich die Entwickler von DeFi-Plattformen ins Visier nehmen. Dies kann jedoch keine Auswirkungen haben, wenn das Unternehmen nicht in Europa ansässig ist und sich entscheidet, die Vorschriften nicht einzuhalten. Noch schwieriger könnte es werden, wenn eine zentrale Stelle das DeFi-Protokoll nicht kontrolliert wird oder wenn es unmöglich ist, die dahinter stehende Kryptofirma zu identifizieren.

Persönliche Meinung

Bargeld ermöglicht ein Stück weit Anonymität und auch der Kauf und Besitz von Kryptowährungen geht den Staat nicht das geringste an und sollte daher anonym bleiben. Für mich bedeutet dies den nächsten Schritt zur Überwachung und zur Abschaffung des Bargeldes um womöglich schon bald eine CBDC einzuführen, diese macht jeden Bürger so durchsichtig wie Glas.

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Tether CTO kritisiert Coinbase

Tether CTO kritisiert Coinbase

Coinbase bittet seine Nutzer, Tether (USDT) in USD Coin (USDC) zu konvertieren und nennt dabei Sicherheit und Vertrauen als Gründe für diesen Schritt.

In Kürze

  • Coinbase bittet Kunden USDT in USDC zu wechseln

  • Stablecoins auf dem Prüfstand

  • Kritik von Tether CTO

​Coinbase bittet Kunden USDT in USDC zu wechseln

In einem offiziellen Blog Beitrag am 8. Dezember bittet Coinbase die Nutzer, ihre USDT in USDC zu konvertieren und auf die Umrechnungsgebühren zu verzichten. Coinbase behauptet, dass USD Coin (USDC) ein vertrauenswürdiger und seriöser Stablecoin ist und den Kunden Stabilität und Vertrauen in Zeiten der Volatilität bietet. Coinbase griff indirekt Tether (USDT) für seine Qualität der Reserven an, die während volatiler Marktbedingungen schnell abfallend waren. Der USDT verlor auch während des Zusammenbruchs von FTX an Wert und wurde unter 0,95 Dollar gegenüber dem US-Dollar gehandelt. Tether wurde auch oft wegen seiner Qualität der Reserven in Frage gestellt.

On-Chain-Daten zeigen, dass USDT der am dritthäufigsten gehandelte digitale Vermögenswert auf Coinbase ist und 5 % des Volumens auf der Krypto-Börse ausmacht.

Coinbase Logo mit weißer Hand

​Stablecoins auf dem Prüfstand

Coinbase gibt an, dass die Ereignisse der letzten Wochen einige Stablecoins auf den Prüfstand gestellt haben, was sie zu der Entscheidung veranlasst hat, zu USDC zu wechseln, dass sie 2018 mitbegründet haben. Sie bezeichneten USDC als einen vertrauenswürdigen und seriösen Stablecoin mit Bargeld und kurzlaufenden US-Staatsanleihen, die in US-regulierten Finanzinstituten gehalten werden. Außerdem ermöglicht es Kunden, bis zu 1,5 % APY auf ihre USDC-Bestände bei Coinbase zu verdienen.

​Kritik von Tether CTO

Tether-CTO Paolo Ardoino kritisierte die Entscheidung von Coinbase, seine Nutzer zu bitten, USDT in USDC zu konvertieren. Auch andere Twitter-Nutzer haben den Schritt von Coinbase in Frage gestellt. Gabor Gurbacs, Director of Digital Assets Strategy bei VanEck, behauptet, dass Tether von Millionen Menschen auf der ganzen Welt vertrauen erhält und die Menschen USDT gegenüber USDC bevorzugen werden.

Währenddessen sinkt die Marktkapitalisierung von  USDC weiter, nachdem Twitter das Unternehmen wegen mangelnder Zensurresistenz kritisiert hat. Die Marktkapitalisierung ist in den letzten Monaten unter 50 Mrd. USD gefallen, mit einer aktuellen Marktkapitalisierung von 42,78 Mrd. USD. In der Zwischenzeit ist die USDT-Marktkapitalisierung während des Terra-LUNA-Absturzes ebenfalls gesunken, blieb aber stabil in der Nähe von 65 Milliarden Dollar, als USDC unter 50 Milliarden Dollar fiel.

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PayPal startet Krypto Service in Luxemburg

PayPal erweitert seine Kryptowährungsdienste in Luxemburg und ebnet damit den Weg für die Förderung von Kryptodiensten in der Europäischen Union nach dem MiCA-Gesetz.

In Kürze

  • PayPal startet Krypto Service

  • Stetige Erweiterung seit 2020

  • Kryptolandschaft in Europa

​

PayPal startet Krypto Service

In einer Pressemitteilung vom 7. Dezember kündigte PayPal an, in den nächsten Tagen Krypto-Dienste in Luxemburg einzuführen. Kunden in Luxemburg können nun den Kryptomarkt über eine sichere und vertrauenswürdige Plattform erkunden.

Die Aufnahme von Luxemburg ist ein wichtiger Schritt in der Mission von PayPal, digitale Währungen zugänglicher zu machen,

sagte Jose Fernandez da Ponte, der Vice President für die globale Geschäftsentwicklung bei PayPal ist. Das Unternehmen verpflichtet sich, eng mit Regulierungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern in Luxemburg zusammenzuarbeiten, um die Rolle digitaler Währungen im globalen Finanzwesen und Handel zu gestalten.

Das Unternehmen wird außerdem Aufklärungsinhalte und FAQs für Kunden bereitstellen, damit diese die mit Kryptowährungen verbundenen Chancen und Risiken besser verstehen. PayPal wird es berechtigten Kunden ermöglichen, Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash für nur 1 € über die Website oder die mobile App zu kaufen, zu verkaufen und zu halten, indem sie ihr PayPal-Guthaben, verknüpfte Bankkonten oder in der EU ausgestellte Debitkarten verwenden.

Paypal Schriftzug Paypal Crypto

​Stetige Erweiterung seit 2020

PayPal führte 2020 erstmals Krypto-Dienste in den USA ein und erweiterte sie 2021 in Großbritannien. Luxemburg als EU-Hauptsitz von PayPal ebnet den Weg für die Ausweitung von Krypto-Diensten in den anderen 26 EU-Ländern, nachdem die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) nächstes Jahr in Kraft tritt.

Kryptolandschaft in Europa

Kryptounternehmen wie die Kryptobörsen Binance, Coinbase, Crypto.com und Gemini haben angesichts der zunehmenden Verbreitung von Kryptowährungen lange mit der Expansion nach Europa begonnen. Auch Paypal-CEO Dan Schulman glaubt, dass Krypto- und Blockchain-Technologie das Finanzsystem reformieren können. PayPal wurde 1998 in der USA gegründet und hat aktuell etwa 300 Millionen aktive Nutzer, davon allein 30 Millionen in Deutschland.

Die bevorstehende EU-Regulierung, MiCA, Markets in Crypto Assets wird Krypto-Unternehmen, die bereits in den Mitgliedstaaten zugelassen sind, gewisse Rechte gewähren.

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