Die Telegram-Marktplatz-Sperre des US Secret Service erfasst 52,8 Mio. US-Dollar in Stablecoins aus 52 Wallets des Handelsplatzes Xinbi. Das US-Finanzministerium stufte Xinbi am selben Tag als kriminelle Organisation ein.

Xinbi-Telegram: Wie der Scam-Marktplatz lief

Die Telegram-Marktplatz-Sperre des US Secret Service, der in den USA auch Finanzdelikte verfolgt, traf am Dienstag, 8. September 2026, 52,8 Mio. US-Dollar in Tether, einem an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin. Betroffen sind 52 Wallets des chinesischsprachigen Handelsplatzes Xinbi Guarantee. Die Ermittler stützten sich auf Daten der Blockchain-Analysefirma Elliptic, die Xinbis Wallet-Infrastruktur seit mehreren Jahren beobachtet. Am selben Tag stufte das US-Finanzministerium Xinbi als transnationale kriminelle Organisation ein.

Xinbi arbeitete als Treuhand-Marktplatz: Ein Garantiedienst hielt Zahlungen zwischen Anbieter und Käufer bis zur Lieferung. Über die Plattform wurden nach Angaben von Elliptic Erlöse aus Anlagebetrug, Geldwäschedienste, gestohlene Daten und Ausrüstung für Betrugszentren in Südostasien gehandelt. Seit 2022 setzten Xinbi und seine Händler mindestens 24 Mrd. US-Dollar um.

Damit ist Xinbi der zweitgrößte bekannte illegale Online-Marktplatz. Nur Huione Guarantee lag mit 31 Mrd. US-Dollar davor, bevor Telegram den Kanal im Mai 2025 sperrte.

Telegram-Kanal als zentraler Marktplatz-Knotenpunkt

Der Marktplatz lief nicht über eine eigene Webseite, sondern über Telegram-Gruppen und -Kanäle. Dort liefen Angebot, Bewertungssystem und Streitschlichtung zusammen. Diese Bündelung macht den Betreiber angreifbar: Fällt der Kanal weg oder werden die Wallets identifiziert, bricht das Geschäft zusammen.

Genau hier setzte die Telegram-Marktplatz-Sperre an. Weil die Gelder in nur 52 Adressen lagen, konnte der Emittent von Tether die Bestände nach dem Hinweis der Ermittler einfrieren. Die zugrunde liegende Datenbank der Stablecoin wird zentral geführt, Guthaben lassen sich auf Anweisung sperren. Die Sanktionsbekanntmachung veröffentlichte das US-Finanzministerium auf seiner Liste der jüngsten Maßnahmen.

Die zuständige US-Justizeinheit Scam Center Strike Force beziffert die seit November 2025 sichergestellten Werte nun auf 938 Mio. US-Dollar. Xinbi nannte das Einfrieren unrechtmäßig.

Zentralisierte Verwahrung in dezentralem Gewand

Der Fall zeigt, wie weit die behördliche Kontrolle über Krypto-Bestände reicht, sobald diese bei einem Emittenten liegen. Ein Stablecoin wie Tether wird über öffentliche Netzwerke übertragen, seine Deckung und seine Sperrfunktion liegen aber bei einem Unternehmen. Wer solche Einheiten hält, trägt ein Gegenparteirisiko wie bei einem Bankguthaben.

Die Telegram-Marktplatz-Sperre erreichte kriminelle Erlöse, weil dieselbe zentrale Technik jedes Guthaben auf Anweisung einfrieren kann. Bitcoin kennt keine solche zentrale Sperrstelle, dafür fehlt die feste Bindung an einen US-Dollar-Wert, und die Menge bleibt auf 21 Mio. Einheiten begrenzt.

Ob die Sperre dauerhaft Bestand hat, hängt von den laufenden Verfahren ab; die bislang 938 Mio. US-Dollar sind Sicherstellungen, keine rechtskräftigen Einziehungen.

Wir berichteten über die Sperrung von Huione Guarantee im Mai 2025.

Ein Gesetzentwurf sieht eine Bitcoin Steuerbefreiheit für alle bis 31. Dezember 2026 erworbenen Altbestände vor. Ab 2027 gekaufte Kryptowerte sollen die einjährige Haltefrist verlieren.

Bitcoin Steuerbefreiheit für Altbestände

Ein im September 2026 bekannt gewordener Gesetzentwurf zur höheren Besteuerung von Kryptowerten sieht eine Bitcoin Steuerbefreiheit für alle bis zum 31. Dezember 2026 erworbenen Altbestände vor. Wer Bitcoin bis zu diesem Stichtag kauft, bleibt nach dem Entwurf unter der bisherigen Regel: Nach einer Haltefrist von zwölf Monaten sind Veräußerungsgewinne im Privatvermögen steuerfrei. Beschlossen ist der Entwurf noch nicht.

Für Kryptowerte, die ab dem 1. Januar 2027 angeschafft werden, soll die einjährige Haltefrist entfallen. Gewinne aus diesen Beständen wären dann bei jedem Verkauf steuerpflichtig, unabhängig von der Haltedauer. Die Neuregelung soll nach dem Entwurf ab 2028 greifen.

Die Bundesregierung begründet den Schritt mit der Angleichung an andere Kapitaleinkünfte und einer erwarteten Mehreinnahme für den Fiskus. Den Verzicht auf eine rückwirkende Erfassung bestehender Bestände stützt der Entwurf auf den Vertrauensschutz der Anleger.

Haltefrist bestimmt die Steuerbefreiung

Bitcoin und andere Kryptowerte gelten im deutschen Steuerrecht bislang als andere Wirtschaftsgüter nach Paragraf 23 Einkommensteuergesetz. Ein Verkaufsgewinn bleibt steuerfrei, wenn zwischen Anschaffung und Veräußerung mehr als ein Jahr liegt. Unterhalb der jährlichen Freigrenze von 1.000 Euro bleiben Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften ohnehin steuerfrei.

Diese einjährige Haltefrist will der Gesetzentwurf für neu erworbene Kryptowerte streichen. Der Entwurf trennt damit zwei Gruppen. Wer Altbestände hält und die Haltefrist erfüllt hat, behält die Bitcoin Steuerbefreiheit dauerhaft. Das geht aus dem Gesetzentwurf hervor, der dem Bundestag vorliegt. Wer ab 2027 kauft, fällt unter die reguläre Besteuerung der Gewinne.

Altbestände bekommen eigene Regeln

Der Entwurf verzichtet darauf, vorhandene Bestände rückwirkend zu erfassen. Für die Zuordnung von Alt- und Neubeständen bei späteren Teilverkäufen sieht er eine Reihenfolge nach dem Prinzip zuerst angeschafft, zuerst veräußert vor. Damit hängt die Steuerlast künftig vom genauen Anschaffungsdatum jeder einzelnen Position ab. Wer vor und nach dem Stichtag kauft, muss beide Tranchen getrennt dokumentieren.

Für bestehende Bitcoin-Bestände bleibt die Bitcoin Steuerbefreiheit erhalten, sofern sie bis Jahresende 2026 angeschafft und mindestens ein Jahr gehalten wurden. Ab 2027 entfällt der steuerliche Vorteil der langen Haltedauer, was den Anreiz zum mehrjährigen Halten mindert.

Offen ist, ob der Stichtag 31. Dezember 2026 das parlamentarische Verfahren unverändert übersteht. Bis zu einem Beschluss bleibt die zwölfmonatige Haltefrist die geltende Regel für alle Bestände.

Wir berichteten über die geplante Abschaffung der Krypto-Haltefrist.

DATUM: 10.09.26

Die Block Banklizenz ist beantragt: Der Zahlungskonzern von Jack Dorsey reichte am 8. September 2026 bei der US-Bankenaufsicht OCC einen Antrag für eine unversicherte nationale Trust-Bank ein. Builders Bank & Trust soll Bitcoin und Stablecoins verwahren.

Nationale Banklizenz: Blocks Wendung zur Finanzregulation

Der von Jack Dorsey gegründete Zahlungskonzern Block hat am Dienstag, 8. September 2026, bei der US-Bankenaufsicht OCC einen Antrag auf eine Block Banklizenz eingereicht. Geplant ist eine unversicherte nationale Trust-Bank mit dem Namen Builders Bank & Trust, N.A. Das Institut soll keine Einlagen entgegennehmen, sondern Verwahr- und Treuhanddienste anbieten, darunter für Bitcoin und Stablecoins.

Mit dem Schritt will Block Teile seines bestehenden Geschäfts unter eine bundesstaatliche Aufsicht stellen. Als Präsident und Vorstandschef der geplanten Bank ist Lee Woolley vorgesehen, derzeit bei Block für die Digital-Asset-Strategie zuständig. Einen Zeitplan für eine mögliche Genehmigung nannte das Unternehmen nicht.

OCC-Lizenz: Warum Fintech-Unternehmen zur Bank werden

Block reiht sich in eine Serie von Anträgen ein. Seit 2025 gingen bei der OCC nach Behördenangaben 40 neue Charter-Anträge ein, 21 wurden genehmigt und zwei abgelehnt. Mehrere Krypto- und Zahlungsunternehmen streben eine bundesweite Lizenz an, um Verwahrung, Stablecoin-Geschäft und Zahlungsabwicklung ohne ein Geflecht einzelstaatlicher Genehmigungen zu betreiben.

Eine nationale Trust-Bank untersteht direkt der OCC und darf Vermögenswerte treuhänderisch für Kunden halten. Sie nimmt keine klassischen Spareinlagen an und ist deshalb nicht über die Einlagensicherung FDIC abgesichert. Für Block würde die Block Banklizenz bedeuten, dass die Verwahrung von Bitcoin und Stablecoins künftig nach bundeseinheitlichen Regeln erfolgt. Die Rahmenbedingungen des Verfahrens veröffentlicht die Lizenzierungsstelle der OCC.

Regulatorische Hürden auf Blocks Weg zur Bankenlizenz

Der Antrag ist ein erster Schritt, keine Genehmigung. Die OCC prüft Eigenkapital, Geschäftsmodell, Führungspersonal und Geldwäschekontrollen, bevor sie einen Charter erteilt; solche Verfahren dauern in der Regel viele Monate. Ob Builders Bank & Trust die Block Banklizenz erhält und wann ein Betrieb starten könnte, ist offen. Auch welcher Teil des heutigen Verwahrgeschäfts in die Bank wandert, ist noch nicht beziffert.

Der Kern des Schritts ist die Kontrolle über die Verwahrung. Wer Bitcoin über einen regulierten Treuhänder hält, verlagert die Verfügung über die privaten Schlüssel auf ein Institut und dessen Aufsicht, statt sie selbst zu halten. Eine bundeseinheitliche Lizenz senkt für Block die Kosten der Regelbefolgung und rückt das Geschäft zugleich näher an die staatliche Aufsicht.

Für Kunden verschiebt eine regulierte Verwahrbank die Vertrauensfrage von der Technik hin zur Institution und ihrer Aufsicht. Das auf 21 Mio. Einheiten begrenzte Angebot von Bitcoin bleibt davon unberührt, gleich wer die Coins hält.

Kurzfristig entscheidet die noch ausstehende Prüfung der OCC über den weiteren Weg. Bis zu einer Genehmigung ändert sich am bestehenden Verwahrangebot von Block nichts.

Wir berichteten über die Welle von Charter-Anträgen bei der OCC.