Celsius-Krypto-Investoren haben zweifellos einen schlechten Start ins Jahr 2023 gehabt. Der US-Konkursrichter Martin Glenn entschied am Mittwoch, dass digitale Vermögenswerte, die im Earn-Programm von Celsius Network hinterlegt wurden, dem Vermögen des Unternehmens und nicht den einzelnen Nutzern gehören.

„Earn“ Vermögenswerte gehören Celsius

Celsius, ehemals einer der führenden Krypto-Kreditgeber, meldete Mitte Juli 2022 Konkurs an. Damals gab der Krypto-Kreditgeber an, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten zwischen 1 und 10 Mrd. US-Dollar und mehr als 100.000 Gläubiger zu haben.

Ein Bundeskonkursrichter hat entschieden, dass Kryptowährungen, die auf verzinsliche Konten bei Celsius Network, der nicht mehr existierenden Krypto-Kreditplattform, eingezahlt wurden, laut Kleingedrucktem dem Unternehmen gehören. Laut einer 45-seitigen Klageschrift des U.S. Konkursgerichts Southern District of New York spricht das Urteil Celsius das Eigentum an den 4,2 Milliarden Dollar in Bitcoin zu, die Verbraucher auf das hochverzinsliche Earn-Programm eingezahlt haben.

Nach Ansicht von Richter Martin Glenn war aus den Geschäftsbedingungen von Celsius ersichtlich, dass das Unternehmen Krypto-Vermögenswerte in sein Earn-Produkt eingezahlt hatte. Diese Nachricht war ein Schlag für einige Kunden, die hofften, ihr Geld vom Unternehmen zurückzubekommen. Es ist zu erwarten, dass viele Anleger Revision gegen dieses Urteil einlegen werden.

Was bedeutet das für die Celsius Anleger?

Mit dem Earn Programm ermöglichte Celsius den Nutzern, Kryptowährungen wie Bitcoin, Ether und Tether einzuzahlen und wöchentliche Zinszahlungen zu erhalten. Je nach Anlagehorizont und Token bot die Website jährliche Zinssätze von bis zu 18 %. Mit Stand vom 10. Juli 2022 hatte Celsius etwa 600.000 Konten in seinem Earn-Programm mit einem Gesamtwert von fast 4,2 Milliarden US-Dollar, wie aus den Unterlagen hervorgeht. Stablecoins machten etwa 23 Millionen Dollar dieses Wertes aus. All dies gehört nun jedoch Celsius.

Dieses Urteil steht im krassen Gegensatz zu den Behauptungen, tausender Celsius-Kunden, dass ihre eingezahlten Gelder rechtmäßig ihnen gehörten. Letzten Monat stritt Celsius mit den Verbrauchern vor Gericht über das Eigentum an den eingezahlten Geldern, als das Unternehmen versuchte, über 18 Millionen Dollar an Stablecoins von Earn-Konten zu verkaufen, um seine Organisation zu finanzieren. Celsius kann diese Vermögenswerte nun verkaufen.

Diejenigen, die versuchen, die Entscheidung des Gerichts anzufechten um ihre Gelder zurückzuerhalten, werden wahrscheinlich keinen Erfolg haben, da einfach nicht genug Wert zur Verfügung steht, um alle Kontoinhaber vollständig zu entschädigen, heißt es in der Klage.

In Konkursverfahren haben gesicherte Gläubiger häufig Vorrang, um an eingefrorene Gelder zu gelangen. In der Klageschrift werden die Kontoinhaber des Earn-Programms jedoch als ungesicherte Gläubiger von Celsius bezeichnet, was bedeutet, dass ihre Rückzahlung von der Verteilung an ungesicherte Gläubiger im Rahmen eines Insolvenzplans abhängt.​

Dominoeffekt für die Zukunft?

In Zukunft könnte dieses Urteil als Präzedenzfall für Investoren in der gesamten Kryptoindustrie und die Auslegung der Nutzungsbedingungen für Plattformeinleger dienen. Dies könnte auch ein Hinweis darauf sein, was mit anderen Insolvenzverfahren im Kryptobereich, wie FTX, Voyager und BlockFi, geschehen wird.

Am 10. Januar 2023 wird das Gericht eine Anhörung abhalten, um einen Antrag bezüglich der Frist für Gläubiger von Celsius zur Einreichung ihrer Forderungen zu prüfen. Rechtsanwalt Joshua Sussberg von Kirkland & Ellis hat vorgeschlagen, die Frist für die Einreichung von Forderungsnachweisen bis zum 9. Februar 2023 zu verlängern.

Wallet-Dienste sind ein weniger umstrittener Bereich, der den Verbrauchern von bankrotten Kryptowährungsbörsen Sorgen bereitet. Allerdings ist auch dieses Thema nicht unumstritten. Im Allgemeinen haben Plattformen wie Celsius und BlockFi, ein weiterer nicht mehr existierender Kryptowährungskreditgeber, Wallet-Gelder als Eigentum ihrer Kunden und nicht als Eigentum der Unternehmen selbst betrachtet.​

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Nach dem Debakel um 3AC, FTX und Alamdea hat der Krypto-Anbieter Genesis am Donnerstag 30 % seiner Mitarbeiter entlassen.

Genesis entlässt 30% der Belegschaft

Jüngsten Berichten zufolge hat Genesis Trading, die Kreditvergabesparte der größeren Digital Currency Group (DCG), eine neue Entlassungswelle eingeleitet, die zu einer Reduzierung der Belegschaft um 30 % führen wird. Dies hat zu einem starken Hinweis auf die finanzielle Instabilität geführt, mit der der Krypto-Riese derzeit konfrontiert ist und lässt auch Zweifel an seiner Nachhaltigkeit auf dem Krypto-Markt aufkommen.​

Die 2. Runde von Entlassungen

Das Unternehmen erlitt erhebliche Verluste durch die Bereitstellung von Krediten an Handelsunternehmen wie Alameda Research und an den prominenten Kryptowährungs-Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC) im Jahr 2022. Aufgrund der Finanzkrise dieser Unternehmen wurden Konkursanträge bei den Gerichten eingereicht, während die Kryptowährungen einen starken Sturzflug hinlegten und alle zuvor erzielten Gewinne auslöschten.

Genesis hatte im Sommer 2022 bereits 20 % seiner 260-köpfigen Belegschaft entlassen. Das Scheitern von FTX machte die Situation für das Unternehmen jedoch nur noch schlimmer. Informationen zufolge hatte Genesis der FTX-Schwesterfirma Alameda Research vor deren Zusammenbruch im November Kredite in Höhe von hunderten Millionen Dollar gewährt. Außerdem leistete es beträchtliche Beiträge zum 3AC-Hedgefonds, die sich Berichten zufolge auf rund 2,4 Mrd. Dollar beliefen.

Eine Sprecherin von Genesis wurde mit den Worten zitiert:

Da wir weiterhin mit beispiellosen Herausforderungen in der Branche konfrontiert sind, hat Genesis die schwierige Entscheidung getroffen, die Zahl unserer Mitarbeiter weltweit zu reduzieren. Diese Maßnahmen sind Teil unserer laufenden Bemühungen, unser Geschäft voranzubringen.

Genesis am Rande des Bankrotts?

Am 16. November stellte Genesis vorübergehend die Finanzierung neuer Kredite und die Rückzahlung von Kapital ein. Aufgrund der Maßnahmen von Genesis hat Gemini, eine Kryptowährungsbörse, die mit Genesis bei einem Renditeschema zusammengearbeitet hat, auch Abhebungen im Wert von 900 Millionen Dollar aus ihrem Earn-Programm ausgesetzt. Um zu überleben, hat sich Genesis sogar an Investoren gewandt, um einen Notkredit in Höhe von 1 Milliarde Dollar zu erhalten. Es wurden Versuche unternommen, Finanzmittel von privaten Größen wie Apollo Global Management und der führenden Kryptobörse Binance zu erhalten.

In dieser Woche teilte der Interims-CEO des Unternehmens, Derar Islim, seinen Kunden mit, dass das Unternehmen an einer Lösung für seine Kredit- und Darlehenssparte arbeite, auch wenn dies zusätzliche Zeit in Anspruch nehmen würde. Dies geschah, nachdem der Mitbegründer von Gemini, Cameron Winklevoss, in einem offenen Brief auf die Verzögerung bei der Wiederaufnahme der Auszahlungen, die das Unternehmen seinen Kunden schuldet, hingewiesen hatte.

Steigende Zinssätze und die Sorge um eine wirtschaftliche Rezession haben Investoren dazu veranlasst, aus riskanteren Anlagen zu fliehen, was den Kryptowährungsmarkt in Aufruhr versetzt hat. Darüber hinaus haben die jüngsten Insolvenzen und die jüngsten Entlassungen viele dazu veranlasst, die Machbarkeit und das Überleben von Genesis in der breiteren Krypto-Industrie zu bezweifeln.​

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Die US-Kryptobörse Coinbase muss eine Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen Dollar zahlen, weil sie Verbrauchern die Registrierung von Konten ohne Hintergrundprüfung ermöglicht hat.

50 Millionen Dollar Strafe

Coinbase, eine börsennotierte Kryptowährungsbörse mit Sitz in den Vereinigten Staaten, hat sich bereit erklärt, eine Geldstrafe in Höhe von 50 Millionen Dollar an das New York State Department of Financial Services zu zahlen. Dies geschah, nachdem festgestellt wurde, dass die Börse es Nutzern ermöglichte, Konten zu registrieren, ohne die erforderlichen Hintergrundprüfungen durchzuführen, was einen Verstoß gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche darstellt.​

Verpflichtung zum investieren

Darüber hinaus muss die US-Kryptobörse 50 Millionen Dollar investieren, um ihr Compliance-Programm zu stärken, das Drogenhändler, Kinderpornographen und andere potenzielle Gesetzesbrecher davon abhalten soll, Konten zu eröffnen. Coinbase wird verpflichtet sein, die Bedingungen des Vergleichs mit dem New York State Department of Financial Services einzuhalten, der am Mittwoch bekannt gegeben wurde.

Die Compliance-Probleme bei Coinbase wurden erstmals im Jahr 2020 während einer üblichen Prüfung entdeckt, die stattfand, nachdem die Börse 2017 erfolgreich eine Betriebslizenz im Staat New York erhalten hatte. Die Behörden entdeckten Probleme mit den Anti-Geldwäsche-Maßnahmen der Börse, die bis in das Jahr 2018 zurückreichen.

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Die Compliance-Probleme von Coinbase

Coinbase willigte zunächst ein, die Dienste eines externen Beraters in Anspruch zu nehmen, der das Unternehmen bei der Reorganisation seiner täglichen Abläufe unterstützen sollte, um die Anforderungen der Anti-Geldwäsche-Gesetze zu erfüllen, die vorschreiben, dass das Unternehmen die Identität seiner Kunden kennen und ihre Aktivitäten verfolgen muss, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Damit waren die Probleme, die das Unternehmen plagten, jedoch noch nicht gelöst, und im Jahr 2021 leiteten die Behörden eine weitere Untersuchung ein.

Adrienne A. Harris, die Finanzaufsichtsbehörde des Bundesstaates New York, behauptete, dass die Compliance-Abteilung von Coinbase nicht mit dem rasanten Wachstum des Unternehmens Schritt halten konnte und wurde mit den Worten zitiert:

Wir haben Versäumnisse festgestellt, die es wirklich rechtfertigen, einen unabhängigen Prüfer einzuschalten, anstatt auf eine Einigung zu warten. Deshalb gelten für Kryptounternehmen in unserem Regelwerk die gleichen Standards wie für Banken.

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Der Cardano-Gründer Charles Hoskinson änderte sein Twitter- und Facebook-Profilbild in eine jpg-Version einer NFT und sorgte damit für Aufsehen bei der NFT-Community.

Hoskinson wirft Kontroverse auf

Der Cardano-Gründer Charles Hoskinson änderte das Anzeigebild auf seinem Twitter- und Facebook-Konto und löste damit eine Kontroverse aus. Hoskinson verwendete offenbar ein NFT-Bild als seinen neuen Twitter- und Facebook-Avatar, ohne die NFT tatsächlich gekauft zu haben. Dem Cardano-Gründer wurde vorgeworfen, mit der rechten Maustaste auf die NFT eines anderen geklickt und diese als Bild gespeichert zu haben, um sie als Profilbild zu verwenden.​

Charles Hoskinson (@IOHK_Charles) / Twitter

NFT Gemeinschaft reagiert

Mehrere Mitglieder der NFT-Gemeinschaft haben den Cardano-Gründer in Tweets um Aufklärung über seine Verwendung der NFT eines anderen gebeten. Der CEO von JpgStoreNFT, Blakelock Brown, rief Hoskinson zu sich und sagte:

Wenn Sie dies lesen, kaufen Sie bitte das nächste Mal Ihre NFT.

Das NFT, das Hoskinson verwendete, war ein Bild von ihm selbst, das der NFT-Künstler JAR Heads NFT erstellt hatte. Das Anklicken mit der rechten Maustaste und das Speichern von NFT als Bild ist außerhalb der Krypto-Gemeinschaft ein viel diskutiertes Thema, das scheinbar das gesamte Konzept der NFTs in Frage stellt. Einige in der Krypto-Community warfen Hoskinson vor, gegen die unausgesprochene Ethik zu verstoßen.​

Cardano Gründer rechtfertigt sich

In einer Antwort an den Twitter-Nutzer LaithNFT sagte Caradno Founder, dass ihm das Bild gefalle und er es als sein Profilbild verwendet habe. Er fügte hinzu, dass es dem Künstler und dem NFT-Eigentümer nichts ausmache, weil es den Wert ihrer Arbeit und ihres Produkts erhöhe, wenn sie mit ihm in Verbindung gebracht würden. Als der CEO von JpgStoreNFT Hoskinson fragte, ob er die NFT, die er als Profilbild verwendet, kaufen wolle, schrieb er zurück, dass er das geistige Eigentum nicht kaufe und auch keinen Vertrag unterschreibe, der ihm die lizenzfreie Nutzung zur Darstellung gestatte. Eine NFT ist nicht das Bild, genauso wenig wie eine Lithographie ein Gemälde ist, begründete der Cardano-Gründer.

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