Die EZB hat EU-Banken mit Kryptoengagement aufgefordert, Kapitalreserven entsprechend der Risikobewertung von Kryptowährungen zu halten, bevor kryptobezogene Gesetze verabschiedet werden.

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EZB mahnt zur Vorsicht

Die EZB sagt, dass Mitgliedsbanken, die sich im Kryptogeschäft engagieren wollen, bevor die Leitlinien des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht (BCBS) Gesetz werden, ihren Risikorahmen einhalten müssen. Nach Angaben der Zentralbank müssen diese Geschäfte mit der Risikogrenze der Bank und den vom Verwaltungsrat beschlossenen Unternehmenszielen übereinstimmen.

Die neuen Basler Standards bieten den Banken in der EU einen Anreiz, sogenannte unbesicherte Krypto-Assets im Wert von nur 1 % ihres Kernkapitals zu halten und fordern sie auf, Krypto in ihre Stresstestanalysen einzubeziehen.

Zu den ungedeckten Vermögenswerten gehören Stablecoins, die nicht durch Reserven gedeckt sind, tokenisierte Vermögenswerte der realen Welt und private Krypto-Vermögenswerte wie Bitcoin. Das Basler Regelwerk weist ungesicherten Kryptowährungen den höchsten Risikowert von 1250 % zu und erhöht damit die Kapitalanforderungen für Banken, die mit ihnen Geschäfte machen.

Banken müssen sich bis 2025 an Standardentwürfe halten

Die Europäische Union und andere Basler Rechtsordnungen werden die Anforderungen des Basler Aufsichtsrahmens bis zum 1. Januar 2025 gesetzlich kodifizieren. Bis dahin müssen sich Banken, die in die Kryptowirtschaft einsteigen wollen, an den Entwurf der Standards halten.

Der BCBS-Standard ist bis zu seiner Umsetzung in der Europäischen Union noch nicht rechtsverbindlich. Sollten Banken jedoch in diesem Markt tätig werden wollen, wird von ihnen erwartet, dass sie den Standard einhalten und ihn in ihrer Geschäfts- und Kapitalplanung berücksichtigen,

so die EZB.

Das neue Gesetz über Märkte für Krypto-Assets definiert unter anderem die Krypto-Geschäftsbereiche, in denen sich EU-Banken engagieren dürfen. Nach einer Verzögerung bei der Übersetzung wird der endgültige Entwurf des Gesetzes im Februar 2023 verfügbar sein.

EU startet Blockchain-Sandbox

Die Europäische Kommission hat am 14. Februar 2023 die Blockchain Regulatory Sandbox ins Leben gerufen, um Banken beim Experimentieren mit Distributed Ledger Technologies (DLT) zu unterstützen. Blockchains sind eine Art von Distributed-Ledger-Technologie. Die neue Sandbox wird Technologieinnovatoren mit Regulierungsbehörden zusammenbringen, um sicherzustellen, dass neue Projekte rechtskonform sind.

Die Projekte werden sich über mehrere Disziplinen erstrecken, darunter Lieferketten, Überprüfung von Berechtigungsnachweisen und Finanzen. Jährlich werden bis zu 20 Projekte auf der Grundlage ihres Geschäftsmodells, ihrer rechtlichen Relevanz und ihrer Konformität mit der EU-Politik ausgewählt. Anmeldungen für die erste Welle von Projekten sind bis zum 14. April 2023 möglich.

Am 31. Januar 2023 gab die Europäische Investitionsbank eine auf Pfund Sterling lautende digitale Anleihe im Wert von 50 Millionen auf einer zugelassenen Blockchain aus.

Der deutsche Fertigungsriese Siemens ist zwar keine Bank, hat aber kürzlich eine auf Token basierende Euro-Anleihe auf der Polygon-Blockchain aufgelegt. Nach Angaben von Siemens macht diese Art der Anleihenausgabe das zentrale Abwicklungssystem überflüssig und ermöglicht es dem Unternehmen, Anleihen direkt an Kunden zu verkaufen.

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Einwohner der USA atmen auf

Die Menschen in den Vereinigten Staaten, die durch die hohen Lebensunterhaltungskosten belastet werden, haben an diesem Dienstagmorgen eine sehr ermutigende Nachricht erhalten.

Der Verbraucherpreisindex (VPI), ein wichtiger Wirtschaftsindikator, der die durchschnittliche Veränderung der Verbraucherpreise für eine Reihe von Waren und Dienstleistungen anzeigt, zeigte für den Monat Dezember einen deutlichen Rückgang der Inflation, die damit auf den niedrigsten Stand seit fast einem Jahr sank.

Die jüngste CPI-Zahl von 6,4 % spricht für eine Senkung der Inflation, die die Kosten für volatile Vermögenswerte wie den Bitcoin (BTC) in die Höhe treiben kann.

Inflation sinkt langsam aber stetig

Der Verbraucherpreisindex für die Kernrate, der keine volatilen Preise für Dinge wie Benzin und Lebensmittel enthält, stieg im Monatsvergleich um 0,4 % und verzeichnete einen Anstieg von 5,6 % gegenüber dem Vorjahr, was geringfügig über den Marktprognosen lag und in der ersten Reaktion für die fallenden Kurse am gestrigen Tag verantwortlich war.

Der Anstieg von 6,5 % im September war der höchste seit August 1982. Laut dem genau beobachteten Index des Bureau of Labor Statistics stiegen die zugrunde liegenden Verbraucherpreise so wenig wie seit 15 Monaten nicht mehr. Dies macht es für die Federal Reserve möglich, die Höhe der Zinssätze, die sie in den letzten Monaten im Lande eingeführt hat, wieder zu senken bzw. weniger stark zu erhöhen.

Nach Angaben des Arbeitsministeriums waren die steigenden Wohnkosten die Hauptursache für den monatlichen Preisanstieg von 0,5 % und 60 % der jährlichen Inflationsrate von 6,4 %, die im vergangenen Monat verzeichnet wurde. Allein im Januar stiegen die Wohnkosten um 0,7 % und damit auf 7,9 % im Jahresvergleich.

Märkte erholten sich aufgrund der Disinflations-Rhetorik

Die Stärke der US-Wirtschaft, die sich in der höchsten Beschäftigungsrate seit über einem Jahrzehnt zeigt, und das Eingeständnis des Fed-Vorsitzenden Powell, dass der „disinflationäre Prozess“ in seiner Rede vor dem US-Notenbankausschuss begonnen hat, hat die Märkte in den letzten Wochen trotz der Risiken einer leichten Rezession im Jahr 2023 überwiegend positiv gestimmt.

Gleichzeitig warnte Powell, dass es sehr verfrüht wäre, den Sieg zu verkünden oder zu glauben, dass „wir“ es wirklich geschafft haben.

Analysten gehen davon aus, dass die Fed auf ihrer nächsten Sitzung Ende März 2023 die Zinssätze um 25 Basispunkte anheben wird, wodurch der Leitzins auf über 5,1 % steigen wird.

Letzten Monat betonte Powell, dass sich die Wirtschaft zwar in einigen Bereichen als Reaktion auf die steigenden Zinssätze strafft, der angespannte Arbeitsmarkt aber immer noch eine große Herausforderung darstellt, um die Inflation auf das 2%-Ziel der Bank zu bringen.

James Bullard, Gouverneur der Federal Reserve von St. Louis, sagte am 20. Januar 2023 gegenüber Bloomberg:

Wir wollen so weit wie möglich garantieren, dass die Inflation zurückgeht und sich wieder auf einen stetigen Pfad in Richtung des 2 %-Ziels bewegt. Eines der Probleme in den 1970er Jahren bestand darin, dass die Inflation immer wieder zurückkam, wenn man dachte, sie sei besiegt.

Powell geht davon aus, dass die Zinssätze bis Ende 2023 weiter steigen werden, es sei denn, die FED sieht einen schnelleren Rückgang der Inflation.

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Im Januar 2022 befand sich Coin Cloud, das zweitgrößte Unternehmen dieser Art, im Aufschwung, jetzt hat es über 5.000 Gläubiger und Schulden von über 100 Millionen Dollar.

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Krypto ATM Anbieter Insolvent

Cash Cloud, der Betreiber von Coin Cloud-Geldautomaten in den Vereinigten Staaten und Brasilien, hat beim U.S. Konkursgericht für den Bezirk Nevada einen Antrag auf Insolvenz nach Chapter 11 gestellt.

Coin Cloud-Gründer, CEO und Präsident Chris McAlary in einer Erklärung:

Wir geben heute bekannt, dass unser Unternehmen einen Antrag auf Reorganisation nach Chapter 11 gestellt hat.Diese Entscheidung wird es uns ermöglichen, unsere Schulden zu überarbeiten, die Interessen unserer Gläubiger zu schützen und als ein stärkeres, finanziell stabileres Unternehmen hervorzugehen.

McAlary sagte, dass Coin Cloud für die zukünftigen Hosts und Kunden betriebsbereit bleibt, die Unterstützung seiner größten Gläubiger hat und immer noch optimistisch über die Zukunft der Kryptowährungsindustrie und der Rolle beim Aufbau dieser Industrie ist.

Laut dem Antrag vom 7. Februar hat das Unternehmen Verbindlichkeiten zwischen 100 Millionen und 500 Millionen US-Dollar, mit 5.001 bis 10.000 Gläubigern und Vermögenswerten zwischen 50 Millionen und 100 Millionen US-Dollar vorzuweisen.

Größter Gläubiger kein Unbekannter

Der größte Gläubiger von Cash Cloud ist Genesis Global Capital, ein Tochterunternehmen des insolventen Kreditgeschäfts der Digital Currency Group. Cash Cloud hat eine ungesicherte Forderung von über 108 Millionen Dollar gegenüber Genesis und übertrifft damit den nächstgrößten Gläubiger mit einer Forderung von über 8 Millionen Dollar bei weitem.

Unter Berufung auf ungenannte Quellen berichtete Bloomberg am 22. November, dass Coin Cloud ein unbesichertes Darlehen von Genesis in Höhe von rund 100 Mio. USD erhalten hatte und sich zu diesem Zeitpunkt in Gesprächen mit Genesis befand, um „zusätzliches Kapital“ für die Umstrukturierung von Schulden in Höhe von rund 125 Mio. USD zu erhalten. Genesis stand bereits unter finanziellem Druck und es ist nicht klar, ob Coin Cloud zu diesem Zeitpunkt einen zusätzlichen Kredit von Genesis erhalten hat.

Zweitgrößtes Krypto ATM Unternehmen weltweit

Coin Cloud war ein Pionier auf seinem Gebiet und ist seit mindestens 2014 aktiv. Coin Cloud gab in einem Blogbeitrag im Januar 2022 an, dass das Unternehmen zu diesem Zeitpunkt über 1.100 Geldautomaten verfügte und erklärte, dass es sich in einer „entscheidenden Phase des Hyperwachstums des Unternehmens“ befinde. Die Kryptowährungs-ATM-Branche erlebte in der zweiten Hälfte des Jahres 2022 einen starken Abschwung. Darüber hinaus wurde die Kryptowährung teilweise in bestehende Geldautomaten integriert und konkurriert mit eigens für Kryptowährungen gebauten Geldautomaten.

Coin Cloud behauptet auf seiner Website, dass es mehr als 5.000 Geldautomaten hat, die über 40 Kryptowährungen verarbeiten. Coin Cloud war mit 4.826 Geldautomaten, die sich fast alle in den Vereinigten Staaten befanden, das zweitgrößte Unternehmen der Welt, was die Anzahl der Geldautomaten angeht.

In seiner Erklärung sagte McAlary, dass das Team drastische Kostensenkungen vorgenommen hat, um auf die Herausforderungen des Marktes zu reagieren und die Rentabilität des Unternehmens zu erhalten.

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Der CEO von Coinbase, Brian Armstrong, hat die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC wegen Gerüchten kritisiert, wonach sie Krypto-Staking in den USA verbieten will.

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Coinbase CEO kritisiert Gerüchte

Brian Armstrong, CEO von Coinbase, hat die jüngsten Gerüchte über Beschränkungen des Krypto-Staking in den Vereinigten Staaten kritisiert. In einer Reihe von Tweets warf er der Börsenaufsichtsbehörde vor, Innovationen einzuschränken und dem Wachstum der Kryptoindustrie im Land zu schaden.

Er tweetete:

Wir hören Gerüchte, dass die SEC das Krypto-Staking in den USA für Privatkunden abschaffen möchte. Ich hoffe, dass das nicht der Fall ist, da ich glaube, dass es ein schrecklicher Weg für die USA wäre, wenn das passieren würde.

Beim Staking geht es darum, Kryptowährung für einen bestimmten Zeitraum in einer Wallet zu halten, um das Netzwerk zu unterstützen und Belohnungen zu erhalten. Armstrong drückte seine Frustration über die Vorschriften aus und sagte, dass sie übermäßig restriktiv sind und die Fähigkeit von Unternehmen wie Coinbase, ihren Kunden Staking-Services anzubieten, ersticken werden.

Bedeutung des Krypto-Staking

Ein Verbot könnte sich negativ auf die Akzeptanz von Kryptowährungen in dem Land auswirken. Die Wahrscheinlichkeit, dass Einzelhändler oder Kunden in Kryptowährungen investieren, könnte geringer sein, wenn sie nicht ohne Weiteres am Staking teilnehmen können. Das Staking bringt viele positive Verbesserungen in diesem Bereich mit sich, darunter Skalierbarkeit, erhöhte Sicherheit und ein geringerer CO2-Fußabdruck, fügte er hinzu.

Gleichzeitig spielt das Staking eine entscheidende Rolle dabei, mehr Nutzer für Krypto-Investmentplattformen wie Coinbase zu gewinnen. Die Gesamtbewertung der Einsätze im vierten Quartal 2022 belief sich auf mehr als 40 Milliarden US-Dollar, wobei die jährlichen Einsätze mit 3 Milliarden US-Dollar belohnt wurden. Tatsächlich beliefen sich die Blockchain-Belohnungen im vergangenen Jahr auf mehr als 10 % des Umsatzes von Coinbase.

Die Beschränkungen für Staking sind nur das jüngste Beispiel für die Herausforderungen, denen sich die Kryptoindustrie bei der Navigation durch die komplexe Regulierungslandschaft stellen muss. Trotz ihrer wachsenden Beliebtheit könnte Staking im Rahmen des Howey-Tests als Wertpapiere eingestuft werden, was Maßnahmen der SEC nach sich ziehen würde.

Was war das Motiv dahinter?

Auf die abrupten Spekulationen über Armstrongs Verdacht gab es unterschiedliche Reaktionen von führenden Persönlichkeiten auf der Social-Media-Plattform.

Die Debatte über Staking-Beschränkungen ist auch Teil einer größeren Diskussion über die Rolle der Regierung in der Kryptowirtschaft. Einige argumentieren, dass Regulierungen notwendig sind, um Betrug zu verhindern und Investoren zu schützen. Andere sind der Meinung, dass staatliche Eingriffe die Innovation abwürgen und das Wachstum der Branche verlangsamen werden.

Unabhängig vom Ergebnis ist klar, dass die Kryptoindustrie bei ihrer Entwicklung und ihrem Wachstum vor Herausforderungen stehen wird.

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