Die Kryptoindustrie hat einen schweren Schlag erlitten, als Genesis, ein bekannter Kryptowährungskreditgeber, Konkurs anmeldete. Die SEC klagt Genesis wegen illegaler Kryptoverkäufe an. Genesis ist Teil des DCG-Konzerns, der mehr als 200 Krypto-Unternehmen umfasst.

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Der Bankrott von Genesis

Genesis, ein Kryptowährungskreditgeber, meldete Konkurs an, nachdem die US Securities and Exchange Commission Anklage erhob.

Genesis wurde der illegale Verkauf von Kryptowährungen vorgeworfen. Das Unternehmen ist Teil der Digital Currency Group (DCG), einem Großkonzern mit mehr als 200 auf Krypto spezialisierten Unternehmen. Der Zusammenbruch eines anderen Kryptounternehmens, FTX, wurde mit dem Konkurs von Genesis in Verbindung gebracht.

Außerdem ging FTX im November letzten Jahres aufgrund von Betrugsvorwürfen in Konkurs. Die Anschuldigungen der SEC und der Konkurs von FTX spielten eine wichtige Rolle beim Zusammenbruch von Genesis.

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Die Auswirkungen anderer Pleiten

Der Fall von Genesis ist kein Einzelfall. Der Zusammenbruch eines anderen Kryptounternehmens, Three Arrows Capital, hat auch Genesis betroffen. Außerdem ging Three Arrows im Juni letzten Jahres in Konkurs und Genesis behauptete, dass Three Arrows ihnen 1,2 Milliarden Dollar schulde.

Der Zusammenbruch der Kryptowährungen Luna und TerraUSD brachte Three Arrows im Mai zu Fall, was ein Beispiel dafür ist, wie der Zusammenbruch eines Unternehmens einen Welleneffekt in der Branche haben kann. Einige Analysten bezeichnen den anhaltenden Niedergang von Kryptounternehmen als Krypto-Winter bzw. Kettenreaktion.

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Laufender Streit zwischen Genesis und Gemini

Genesis befindet sich in einem viel beachteten Rechtsstreit mit Gemini über 900 Millionen Dollar an Vermögenswerten. Gemini verkaufte das Produkt „Gemini Earn“ an Investoren mit dem Versprechen von 7,4% Zinsen auf Kryptobestände. 340.000 Earn-Nutzer können seit November, als Genesis die Auszahlungen aufgrund der Volatilität des Kryptomarktes stoppte, nicht mehr auf ihr Geld zugreifen.

Der Streit mit Gemini zeigt, dass der Zusammenbruch eines Unternehmens negative Auswirkungen auf die gesamte Branche und einzelne Anleger haben kann.

Notwendikeit der Beaufsichtigung

Die Bedeutung einer angemessenen Regulierung und Aufsicht, um zu verhindern, dass sich ähnliche Situationen wiederholen, kann laut Kritikern nicht hoch genug eingeschätzt werden. Die Anklagen der SEC gegen Genesis wegen illegaler Kryptoverkäufe und der laufende Streit mit Gemini sind eindeutige Beispiele dafür, wie ein Mangel an angemessener Regulierung und Aufsicht zu negativen Folgen nicht nur für die Branche, sondern auch für einzelne Anleger führen kann.

Darüber hinaus zeigt sich hier die Notwendigkeit einer stärkeren Aufsicht und Durchsetzung im Kryptobereich sowie einer erhöhten Transparenz und Offenlegung für Kryptounternehmen.

Es ist daher an der Zeit, dass die Kryptoindustrie diese Warnung ernst nimmt und Maßnahmen ergreift, um zu verhindern, dass sich ähnliche Situationen wiederholen. Durch die Einführung einer besseren Aufsicht und einer branchenweiten Selbstregulierung können wir einen sichereren und zuverlässigeren Kryptomarkt schaffen. Darüber hinaus wird dies das Vertrauen in die Kryptoindustrie als Ganzes stärken und Anleger profitieren davon.

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Der Zusammenbruch von FTX Ende 2022 war der letzte Strohhalm für den Krypto-Kreditgeber, das zu Beginn des Jahres Berichten zufolge aufgrund seines Engagements bei dem gescheiterten Krypto-Hedgefonds Three Arrows Capital Verluste in Höhe von mehreren hundert Millionen Dollar erlitt.

Genesis meldet Konkurs an

Am Donnerstag, den 19. Januar, berichteten wir erst das es in dieser Woche zum Konkursantrag von Genesis kommen könnte. Nun beantragte der Krypto-Kreditgeber Genesis Global schließlich Insolvenzschutz nach Chapter 11 beim Bundesgericht in Manhattan. Damit ist Genesis das jüngste Opfer einer Reihe von Insolvenzen, die durch den Zusammenbruch der Kryptobörse FTX verursacht wurden.

Darüber hinaus ist dies ein schwerer Schlag für Barry Silberts Digital Currency Group, die sich in letzter Zeit inmitten von Schwierigkeiten befand. Die Nachricht kommt auch nur zwei Tage nach dem vermeintlichen Gerücht.

Seit dem Zusammenbruch der Kryptobörse FTX hat Genesis mit starken Abhebungen und massiven Liquiditätsproblemen zu kämpfen. Darüber hinaus hat Genesis seine eigenen 175 Millionen Dollar an FTX verloren, als die Krypto-Börse zusammenbrach und Konkurs anmeldete.

Genesis musste Abhebungen einstellen

Letzten Monat musste Genesis die Abhebungen aussetzen und brachte damit seinen Hauptkunden Gemini in Schwierigkeiten. Im Rahmen des Insolvenzverfahrens nach Chapter 11 hat Genesis Global einen Fahrplan für einen Ausstieg vorgeschlagen, der einen Rahmen für eine globale Lösung und einen Treuhandfonds zur Verteilung der Vermögenswerte an die Gläubiger vorsieht.

Paul Aronzon, ein unabhängiger Direktor bei Genesis, sagte:

Wir haben einen durchdachten Prozess und Fahrplan ausgearbeitet, mit dem wir unserer Meinung nach die beste Lösung für unsere Kunden und andere Beteiligte erreichen können. Wir freuen uns darauf, den Dialog mit DCG und den Beratern unserer Gläubiger fortzusetzen, um einen Weg zu finden, der den Wert maximiert und unserem Unternehmen die besten Chancen bietet, für die Zukunft gut aufgestellt zu sein.

Genesis verhandelt mit Gläubigern

Derzeit verhandelt der Krypto-Kreditgeber Genesis mit den Gläubigern, allerdings konnten die beiden Parteien noch keine fruchtbare Lösung erzielen. Der Krypto-Kreditgeber verfügt derzeit über mehr als 150 Millionen US-Dollar an Barmitteln. Er geht davon aus, dass er damit über ausreichend Liquidität verfügt, um den laufenden Geschäftsbetrieb zu sichern und gleichzeitig den Umstrukturierungsprozess zu erleichtern. Genesis und sein Mutterkonzern DCG haben den effektivsten Weg evaluiert, um die Vermögenswerte zu erhalten und gleichzeitig das Geschäft voranzutreiben.

Inmitten der aktuellen Probleme bei Genesis bemüht sich der Mutterkonzern DCG um den Verkauf seines Medienhauses CoinDesk. Der Cardano-Gründer Charles Hoskinson hat Interesse an einer Übernahme des Medienhauses CoinDesk für rund 200 Millionen Dollar gezeigt.

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Die in Deutschland ansässige Neobank N26 erweitert ihre Krypto-Handelspräsenz in verschiedenen europäischen Ländern. Doch die Bank steht vor einigen Herausforderungen. 

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Ökosystem kommt in Schwung

Mit dem Wiederaufschwung des Kryptomarktes kommt auch die Entwicklung des Ökosystems in Schwung. Die deutsche Neobank N26 kündigte die Ausweitung ihrer Krypto-Handelsdienste in mehreren europäischen Ländern an, darunter Deutschland, die Schweiz, Irland, Belgien und Portugal. Im Oktober letzten Jahres bot N26 in Zusammenarbeit mit BitPanda erstmals Krypto-Handelsdienstleistungen in Österreich an.

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N26 erweitert seine Krypto-Handelsdienste

Die Neobank will den Krypto-Handel vereinfachen, indem sie Verwirrung, Wartezeit und die Notwendigkeit, eine neue App herunterzuladen, beseitigt. Die Nutzer werden in der Lage sein, Krypto direkt von ihrem Bankkonto aus zu handeln.

N26 wird es den Nutzern ermöglichen, mit 200 Münzen zu handeln, wobei 1,5 % Gebühren für Bitcoin und 2,5 % für Altcoins anfallen. Die Abonnenten des Metal-Kontodienstes, der 17 € pro Monat kostet, erhalten einen Rabatt auf die Handelsgebühren. Die Metal-Abonnenten können Bitcoin zu einer Gebühr von 1 % und Altcoins zu 2 % Gebühren für Handelsbeträge bis zu 5.000 € pro Monat handeln.

Allerdings wird die Neobank den Nutzern nicht die Kontrolle über private Schlüssel geben. N26 stellte klar, dass es sich um ein geschlossenes System handelt, bei dem die Nutzer weder über eigene Schlüssel verfügen noch Kryptowährungen auf andere Konten übertragen können. Einige Nutzer kritisierten die deutsche Bank deswegen.

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Drohende Herausforderungen für N26

Neben der Erweiterung ihres Produktangebots hat die Bank in diesem Monat auch einige Umstrukturierungen vorgenommen. Jan Kemper, der COO und CFO von N26, gab auf LinkedIn bekannt, dass er das Unternehmen Ende Januar verlassen wird, um sich auf andere Projekte zu konzentrieren.

Laut Reuters wurde die in Berlin ansässige Bank außerdem von den Aufsichtsbehörden wegen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung gerügt.

Banken bieten Krypto-Dienstleistungen trotz regulatorischer Herausforderungen an

Die hohe Kundennachfrage hat nicht nur N26, sondern auch andere Banken auf der ganzen Welt dazu veranlasst, Krypto-Dienstleistungen zu erbringen. Im November letzten Jahres ging die Union Bank of the Philippines eine Partnerschaft mit METACO, einem Schweizer Kryptowährungsunternehmen, ein, um Krypto-Handelsdienstleistungen in Bitcoin und Ethereum anzubieten. Sie ist die größte Bank auf den Philippinen. Im September öffnete die größte Bank Singapurs, die DBS Bank, ihre Krypto-Handelsdienste für akkreditierte Kunden mit einem investierbaren Vermögen von mindestens 246.000 US-Dollar.

Auch amerikanische Banken bieten ihren Kunden kryptobezogene Dienstleistungen an. Im April 2022 schuf Goldman Sachs ein Bitcoin-gestütztes Kreditprodukt. Die Bank of New York Mellon, die größte Depotbank der Welt, kündigte im Oktober an, dass sie einen Verwahrungsdienst für Kryptowährungsanlagen anbieten wird.

Aufgrund des Krypto-Engagements dieser in den USA ansässigen Banken gaben die Aufsichtsbehörden eine gemeinsame Erklärung heraus, in der sie auf die „Hauptrisiken“ im Zusammenhang mit Krypto-Vermögenswerten hinwiesen. Darüber hinaus heißt es in der Erklärung, dass die US-Aufsichtsbehörden Banken mit Krypto-Engagement genau beobachten werden.

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