Deal: Voyager Digital erhält vom Konkursgericht die Genehmigung, seine Vermögenswerte für 1,02 Milliarden Dollar an Binance.US zu verkaufen.

Einigung in Sicht

Der angeschlagene Krypto-Kreditgeber Voyager Digital hat eine erste gerichtliche Genehmigung für den Verkauf seiner Vermögenswerte an die Krypto-Börse Binance.US für 1,02 Milliarden US-Dollar erhalten. Wenn der Deal von den Gläubigern genehmigt wird, werden die Kunden 51 % der Krypto-Vermögenswerte zurückerhalten, die sie vor der Insolvenzanmeldung besaßen. Außerdem wird die nationale Sicherheitsprüfung des Geschäfts wahrscheinlich bald abgeschlossen sein.

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Voyager Digital erhält gerichtliche Genehmigung

Richter Michael Wiles vom United States Bankruptcy Court for the Southern District of New York genehmigte den Kaufvertrag zwischen Voyager und Binance.US, wie Reuters am 11. Januar berichtete. Das Geschäft ist jedoch erst dann endgültig, wenn die Gläubiger den Verkauf genehmigen und eine abschließende Gerichtsanhörung in der Zukunft stattfindet. In der Zwischenzeit versucht Voyager, die nationale Sicherheitsprüfung des Geschäfts zu beschleunigen, die darüber entscheiden könnte, ob das Geschäft tatsächlich durchgeführt werden kann.

Während der Gerichtsanhörung am Dienstag erklärte Voyager-Anwalt Joshua Sussberg, dass Voyager aktiv auf die vom US-Ausschuss für ausländische Investitionen in den Vereinigten Staaten (CFIUS) geäußerten nationalen Sicherheitsbedenken reagiert. Voyager wird sich mit allen Fragen befassen, die das CFIUS dazu veranlassen könnten, das Geschäft mit Binance.US abzulehnen, sagte Sussberg.

Wir stimmen uns mit Binance und ihren Anwälten ab, um nicht nur mit dieser Anfrage umzugehen, sondern auch freiwillig einen Antrag einzureichen, um diesen Prozess voranzutreiben.

Als Teil des Deals wird Voyager eine Barzahlung in Höhe von 20 Millionen US-Dollar erhalten und die Kunden auf die Kryptobörse von Binance.US übertragen. Damit wird es den Kunden ermöglicht, ihre Krypto-Vermögenswerte zum ersten Mal nach dem Konkurs von der Plattform abzuziehen. Voyager schätzt, dass der Deal mit Binance.US es den Kunden ermöglichen wird, 51 % ihrer Einlagen zum Zeitpunkt der Konkursanmeldung von Voyager zurückzuerhalten. Sollte CFIUS den Deal jedoch blockieren, werden die Kunden weniger ausgezahlt bekommen.

In der Zwischenzeit hat das offizielle Komitee der ungesicherten Gläubiger von Voyager auf Twitter das Geschäft gebilligt und darauf hingewiesen, dass die Gläubiger mehr zurückerhalten als bei einer Selbstliquidation.

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Voyager scheitert an Vertrag mit FTX

Im Oktober letzten Jahres erhielt Voyager die gerichtliche Genehmigung, seine Vermögenswerte für 1,42 Milliarden Dollar an FTX zu verkaufen. Der Deal hätte es den Kunden ermöglicht, 72% ihrer Krypto-Vermögenswerte, die sie vor der Insolvenzanmeldung besaßen, zurückzuerhalten. Das Geschäft wurde jedoch aufgrund des Zusammenbruchs von FTX abgebrochen.

Der jüngste Deal mit Binance.US ist weniger profitabel für Voyager und seine Kunden, aber es könnte die einzige und beste Option für die Gläubiger derzeit sein.

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Testergebnis

92%

07/2022

Sehr gut

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Hoskinson sagt, dass Kunden in seinem neuen Krankenhaus mit ADA für medizinische Dienstleistungen bezahlen können, wenn es nächsten Monat voll in Betrieb genommen wird.

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ADA als Zahlmittel

Der Cardano-Gründer Charles Hoskinson hat den Start seines neuen Krankenhauses mit dem Namen „Hoskinson Health & Wellness Clinic“ angekündigt, in dem Kunden für medizinische Leistungen mit ADA, dem nativen Token des Cardano-Ökosystems, bezahlen können. Hoskinson teilte das Update als Antwort auf einen seiner Twitter-Follower, der fragte, ob sie ihre Rechnungen in der neu eröffneten Klinik mit ADA bezahlen könnten. Der Cardano-Gründer antwortete mit einem „Ja“.

Bei der Ankündigung der Entwicklung vor ein paar Tagen sagte Hoskinson, dass das Krankenhaus bis Februar 2023 für den Betrieb geöffnet sein wird. Der Cardano-Gründer verriet jedoch nicht, ob sein neues medizinisches Zentrum auch andere wichtige Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) akzeptieren wird.

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Charles Hoskinson eröffnet ein Krankenhaus

Laut der Website des Krankenhauses hat die Hoskinson Health & Wellness Clinic ihren Sitz in Wyoming, Vereinigte Staaten. Die Klinik bietet ihren Kunden ein breites Spektrum an medizinischen Leistungen, darunter Grundversorgung, psychische Betreuung, Frauengesundheit, proaktive Gesundheitsvorsorge, Krebsvorsorge, Diät-/Ernährungsmedizin und kardiovaskuläre Betreuung. Die medizinische Einrichtung konzentriert sich auch auf die Lebensverlängerung für alternde Patienten, biologische Nahrungsergänzungsmittel, Diäten, Bewegung und medizinische Behandlung,

Die Klinik ist teilweise geöffnet und wird im nächsten Monat voll betriebsbereit sein. Nach Angaben auf der LinkedIn-Seite des Unternehmens hat das Krankenhaus derzeit etwa zehn Mitarbeiter und möchte seine Belegschaft aufstocken.

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Beschleunigte ADA Adoption

Hoskinson hat in letzter Zeit weitere Schritte unternommen, um die Akzeptanz des ADA-Tokens voranzutreiben. Im Juni kündigte der Blockchain-Entwickler den Start von Nessie’s Restaurant und einer Whiskey-Lounge in Wyoming an, wo ADA als Zahlungsoption akzeptiert wird.

Die Entscheidung, ADA zu einer Zahlungsmethode zu machen, war jedoch nicht für alle Kunden befriedigend. Einige Leute schlugen vor, dass Hoskinson sich für alternative Zahlungsoptionen auf der Basis von Cardano hätte entscheiden können, wie z. B. DJED, den ersten dezentralen Stablecoin von Cardano.

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Testergebnis

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10/2022

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Celsius-Krypto-Investoren haben zweifellos einen schlechten Start ins Jahr 2023 gehabt. Der US-Konkursrichter Martin Glenn entschied am Mittwoch, dass digitale Vermögenswerte, die im Earn-Programm von Celsius Network hinterlegt wurden, dem Vermögen des Unternehmens und nicht den einzelnen Nutzern gehören.

„Earn“ Vermögenswerte gehören Celsius

Celsius, ehemals einer der führenden Krypto-Kreditgeber, meldete Mitte Juli 2022 Konkurs an. Damals gab der Krypto-Kreditgeber an, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten zwischen 1 und 10 Mrd. US-Dollar und mehr als 100.000 Gläubiger zu haben.

Ein Bundeskonkursrichter hat entschieden, dass Kryptowährungen, die auf verzinsliche Konten bei Celsius Network, der nicht mehr existierenden Krypto-Kreditplattform, eingezahlt wurden, laut Kleingedrucktem dem Unternehmen gehören. Laut einer 45-seitigen Klageschrift des U.S. Konkursgerichts Southern District of New York spricht das Urteil Celsius das Eigentum an den 4,2 Milliarden Dollar in Bitcoin zu, die Verbraucher auf das hochverzinsliche Earn-Programm eingezahlt haben.

Nach Ansicht von Richter Martin Glenn war aus den Geschäftsbedingungen von Celsius ersichtlich, dass das Unternehmen Krypto-Vermögenswerte in sein Earn-Produkt eingezahlt hatte. Diese Nachricht war ein Schlag für einige Kunden, die hofften, ihr Geld vom Unternehmen zurückzubekommen. Es ist zu erwarten, dass viele Anleger Revision gegen dieses Urteil einlegen werden.

Was bedeutet das für die Celsius Anleger?

Mit dem Earn Programm ermöglichte Celsius den Nutzern, Kryptowährungen wie Bitcoin, Ether und Tether einzuzahlen und wöchentliche Zinszahlungen zu erhalten. Je nach Anlagehorizont und Token bot die Website jährliche Zinssätze von bis zu 18 %. Mit Stand vom 10. Juli 2022 hatte Celsius etwa 600.000 Konten in seinem Earn-Programm mit einem Gesamtwert von fast 4,2 Milliarden US-Dollar, wie aus den Unterlagen hervorgeht. Stablecoins machten etwa 23 Millionen Dollar dieses Wertes aus. All dies gehört nun jedoch Celsius.

Dieses Urteil steht im krassen Gegensatz zu den Behauptungen, tausender Celsius-Kunden, dass ihre eingezahlten Gelder rechtmäßig ihnen gehörten. Letzten Monat stritt Celsius mit den Verbrauchern vor Gericht über das Eigentum an den eingezahlten Geldern, als das Unternehmen versuchte, über 18 Millionen Dollar an Stablecoins von Earn-Konten zu verkaufen, um seine Organisation zu finanzieren. Celsius kann diese Vermögenswerte nun verkaufen.

Diejenigen, die versuchen, die Entscheidung des Gerichts anzufechten um ihre Gelder zurückzuerhalten, werden wahrscheinlich keinen Erfolg haben, da einfach nicht genug Wert zur Verfügung steht, um alle Kontoinhaber vollständig zu entschädigen, heißt es in der Klage.

In Konkursverfahren haben gesicherte Gläubiger häufig Vorrang, um an eingefrorene Gelder zu gelangen. In der Klageschrift werden die Kontoinhaber des Earn-Programms jedoch als ungesicherte Gläubiger von Celsius bezeichnet, was bedeutet, dass ihre Rückzahlung von der Verteilung an ungesicherte Gläubiger im Rahmen eines Insolvenzplans abhängt.​

Dominoeffekt für die Zukunft?

In Zukunft könnte dieses Urteil als Präzedenzfall für Investoren in der gesamten Kryptoindustrie und die Auslegung der Nutzungsbedingungen für Plattformeinleger dienen. Dies könnte auch ein Hinweis darauf sein, was mit anderen Insolvenzverfahren im Kryptobereich, wie FTX, Voyager und BlockFi, geschehen wird.

Am 10. Januar 2023 wird das Gericht eine Anhörung abhalten, um einen Antrag bezüglich der Frist für Gläubiger von Celsius zur Einreichung ihrer Forderungen zu prüfen. Rechtsanwalt Joshua Sussberg von Kirkland & Ellis hat vorgeschlagen, die Frist für die Einreichung von Forderungsnachweisen bis zum 9. Februar 2023 zu verlängern.

Wallet-Dienste sind ein weniger umstrittener Bereich, der den Verbrauchern von bankrotten Kryptowährungsbörsen Sorgen bereitet. Allerdings ist auch dieses Thema nicht unumstritten. Im Allgemeinen haben Plattformen wie Celsius und BlockFi, ein weiterer nicht mehr existierender Kryptowährungskreditgeber, Wallet-Gelder als Eigentum ihrer Kunden und nicht als Eigentum der Unternehmen selbst betrachtet.​

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Nach dem Debakel um 3AC, FTX und Alamdea hat der Krypto-Anbieter Genesis am Donnerstag 30 % seiner Mitarbeiter entlassen.

Genesis entlässt 30% der Belegschaft

Jüngsten Berichten zufolge hat Genesis Trading, die Kreditvergabesparte der größeren Digital Currency Group (DCG), eine neue Entlassungswelle eingeleitet, die zu einer Reduzierung der Belegschaft um 30 % führen wird. Dies hat zu einem starken Hinweis auf die finanzielle Instabilität geführt, mit der der Krypto-Riese derzeit konfrontiert ist und lässt auch Zweifel an seiner Nachhaltigkeit auf dem Krypto-Markt aufkommen.​

Die 2. Runde von Entlassungen

Das Unternehmen erlitt erhebliche Verluste durch die Bereitstellung von Krediten an Handelsunternehmen wie Alameda Research und an den prominenten Kryptowährungs-Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC) im Jahr 2022. Aufgrund der Finanzkrise dieser Unternehmen wurden Konkursanträge bei den Gerichten eingereicht, während die Kryptowährungen einen starken Sturzflug hinlegten und alle zuvor erzielten Gewinne auslöschten.

Genesis hatte im Sommer 2022 bereits 20 % seiner 260-köpfigen Belegschaft entlassen. Das Scheitern von FTX machte die Situation für das Unternehmen jedoch nur noch schlimmer. Informationen zufolge hatte Genesis der FTX-Schwesterfirma Alameda Research vor deren Zusammenbruch im November Kredite in Höhe von hunderten Millionen Dollar gewährt. Außerdem leistete es beträchtliche Beiträge zum 3AC-Hedgefonds, die sich Berichten zufolge auf rund 2,4 Mrd. Dollar beliefen.

Eine Sprecherin von Genesis wurde mit den Worten zitiert:

Da wir weiterhin mit beispiellosen Herausforderungen in der Branche konfrontiert sind, hat Genesis die schwierige Entscheidung getroffen, die Zahl unserer Mitarbeiter weltweit zu reduzieren. Diese Maßnahmen sind Teil unserer laufenden Bemühungen, unser Geschäft voranzubringen.

Genesis am Rande des Bankrotts?

Am 16. November stellte Genesis vorübergehend die Finanzierung neuer Kredite und die Rückzahlung von Kapital ein. Aufgrund der Maßnahmen von Genesis hat Gemini, eine Kryptowährungsbörse, die mit Genesis bei einem Renditeschema zusammengearbeitet hat, auch Abhebungen im Wert von 900 Millionen Dollar aus ihrem Earn-Programm ausgesetzt. Um zu überleben, hat sich Genesis sogar an Investoren gewandt, um einen Notkredit in Höhe von 1 Milliarde Dollar zu erhalten. Es wurden Versuche unternommen, Finanzmittel von privaten Größen wie Apollo Global Management und der führenden Kryptobörse Binance zu erhalten.

In dieser Woche teilte der Interims-CEO des Unternehmens, Derar Islim, seinen Kunden mit, dass das Unternehmen an einer Lösung für seine Kredit- und Darlehenssparte arbeite, auch wenn dies zusätzliche Zeit in Anspruch nehmen würde. Dies geschah, nachdem der Mitbegründer von Gemini, Cameron Winklevoss, in einem offenen Brief auf die Verzögerung bei der Wiederaufnahme der Auszahlungen, die das Unternehmen seinen Kunden schuldet, hingewiesen hatte.

Steigende Zinssätze und die Sorge um eine wirtschaftliche Rezession haben Investoren dazu veranlasst, aus riskanteren Anlagen zu fliehen, was den Kryptowährungsmarkt in Aufruhr versetzt hat. Darüber hinaus haben die jüngsten Insolvenzen und die jüngsten Entlassungen viele dazu veranlasst, die Machbarkeit und das Überleben von Genesis in der breiteren Krypto-Industrie zu bezweifeln.​

Testergebnis

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