Der Zusammenbruch von FTX hat 8 Milliarden an Kundengeldern gekostet. Wie können wir darauf vertrauen, dass Ihre Kryptowährung bei einer zentralen Börse sicher ist?

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Großer Vertrauensverlust

Im November brach FTX zusammen und riss Milliarden von Dollar an Kryptowährungen mit sich, die in den verwahrten Geldbörsen der Börse gelagert waren. Seitdem sind Krypto Anleger verunsichert und fragen sich, ob – oder wann – so etwas wieder passieren wird.

Die Kriminalität bei FTX scheint beispiellos zu sein. Im Januar kam heraus, dass Sam Bankman-Fried den FTX-Mitbegründer Gary Wang angewiesen hatte, eine „geheime“ Hintertür zu schaffen, damit seine Handelsfirma Alameda 65 Milliarden Dollar von den Nutzern leihen konnte. Das Vertrauen in zentralisierte Börsen (CEXs) ist seitdem nicht mehr dasselbe.

Das FUD (Angst, Unsicherheit, Zweifel) der Börsen ist nicht nur auf FTX zurückzuführen. In den letzten Wochen des Jahres löste Binance mit seinem lückenhaften „Proof of Reserves“-„Audit“ eine Runde der Panik aus. (Spoiler: Es handelte sich weder um ein Audit noch um einen echten Reservennachweisbericht. Später stellte sich außerdem heraus, dass die vier großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften sich weigerten, die Börse zu prüfen). Seitdem haben sich die Big Four von der gesamten Kryptoindustrie distanziert.

Auch wenn sich die Aufregung inzwischen gelegt hat, bleibt die Frage: Wie sicher sind Ihre Gelder? Nun, es gibt eine Menge Dinge, über die man sich Sorgen machen muss.

Mangelnde Sicherheit und Transparenz

Wie wir gesehen haben, ist eines der dauerhaften Risiken zentralisierter Börsen ihre mangelnde Offenheit. Zeitweise war die Transparenz bei zentralisierten Börsen wie ein Blick durch eine Mauer. Die Branche hat darauf reagiert und setzt verstärkt auf Proof-of-Reserves. Der Nachweis von Reserven ist eine Methode, mit der die Börsen überprüfen, ob die behaupteten Vermögenswerte tatsächlich vorhanden sind. Die Branche hat erklärt, dass dies nicht ausreicht.

Nach dem FTX-Vorfall haben sich Transparenz und Sicherheit als wichtige Unterscheidungsmerkmale für Börsen herauskristallisiert,

sagt Gracy Chen, Managing Director bei Bitget.

Börsen sollten sich dazu verpflichten, den Wert der Gelder ihrer Nutzer zu garantieren, unabhängig vom Marktpreis. Zu den Merkmalen, auf die Kunden bei einer sicheren Börsenplattform achten sollten, gehören erstklassige Sicherheits- und Risikomanagementmaßnahmen wie die Trennung von Hot und Cold Wallets, Wallets mit mehreren Signaturen, eine Zero-Trust-Sicherheitsarchitektur und Proof-of-Reserves.

Es gibt mehrere Websites und Tools von Drittanbietern, die Sie nutzen können, um zu beurteilen, ob eine Börse für Sie geeignet ist. Viele Analysten haben Rankings, die Sie vergleichen können. CoinGecko und CER sind zwei Beispiele, aber es gibt noch viele weitere.

Es besteht immer ein Risiko von Börsenhacks

Seit den Anfängen der Kryptowährung waren Hacker ein großes Problem für zentralisierte Börsen. Mt. Gox, eine in Tokio ansässige Börse, die 2010 gegründet wurde, war die erste, die von einem größeren Hack betroffen war. Im Jahr 2011 verlor die Plattform BTC ein Wert von 8,75 Mio. Dollar, aber sie hat ihre Lektion nicht gelernt. Drei Jahre später wurde die Börse erneut angegriffen, der Schaden belief sich auf 615 Millionen Dollar und wurde zu einem der größten Kryptoangriffe aller Zeiten.

Beispiele für Börsenhacks gibt es viele. Eine andere japanische Börse, Coincheck, die 2012 gegründet wurde, wurde um verschiedene Münzen und Token im Wert von 534 Mio. USD gehackt. Die japanischen Aufsichtsbehörden haben nach diesem Debakel schnell zusätzliche Cybersicherheitsvorschriften erlassen.

Viele Krypto-Börsen haben unter Hackerangriffen gelitten, die zum Verlust von Millionen an Krypto-Vermögenswerten führten,

sagt David Kemmerer, Mitbegründer und CEO von CoinLedger.

Die Börsen sind aufgrund des Wertes, der auf ihren Plattformen gehalten wird, ein massives Ziel für Hacker. Hacker nutzen kleine Fehler und Schwachstellen aus, um in ihre Systeme einzudringen.

Auch Wallets deren Private Keys in ihren Händen liegen sind nicht immun gegen Hacker. Aber wenn Sie nicht technisch naiv sind und Ihre gut gefüllte Wallet veröffentlichen, ist die Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Wallet absichtlich angegriffen wird, geringer.

Technisch versierte Nutzer haben weniger Grund zur Sorge

Der Grad der Sicherheit hängt auch davon ab, wie technisch versiert der Benutzer ist. Einer der Vorteile einer zentralisierten Börse ist, dass ihre Wallets relativ einfach zu bedienen sind. Nicht-zentralisierte Geldbörsen – bei denen die Benutzer ihre eigenen Schlüssel kontrollieren sind sicherer, sind aber in der Regel schwieriger zu beherrschen.

Vorfälle wie FTX sind Ausnahmeerscheinungen, die nicht oft vorkommen. Wenn jedoch ein ähnliches Ereignis eintritt, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass Sie nicht damit rechnen. Im Fall von FTX hat ein Bericht von Ian Allison von CoinDesk dazu geführt, dass Binance alle FTT aus seinem Bestand liquidiert hat. Das war das erste große Anzeichen für Probleme.

Am 8. November, nur zwei Tage später, stoppte FTX die Abhebungen, und die Kryptowährungen von Millionen von Anlegern saßen in der Falle. Das ist das Problem: Bevor man merkt, dass die Börse unsicher ist, ist es meist schon zu spät.

Die Selbstverwahrung ist sicherer, aber sie erfordert Wissen und Selbsterziehung. Erfahrene Anleger sind jedoch mit der Selbstverwahrung auf lange Sicht definitiv besser bedient.​

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92%

01/2023

Sehr gut

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